SEABANK: Ngân Hàng TMCP Đông Nam Á

• Tên đầy đủ: SEABANK: NGÂN HÀNG TMCP ĐÔNG NAM Á
• Tên viết tắt: SeABank
• Trụ sở chính: 25 Trần Hưng Đạo, Hoàn Kiếm, Hà Nội
• Hotline: 1900 555 587
• Số Fax: (+84 24) 3944 8689
• Website: Seabank.com.vn

Giới thiệu

Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) có trụ sở chính tại 25 Trần Hưng Đạo, Hoàn Kiếm, Hà Nội, ngân hàng SeABank được biết đến là một trong nhóm dẫn đầu các ngân hàng thương mại cổ phần lớn nhất Việt Nam về qui mô vốn điều lệ, mạng lưới hoạt động, mức độ nhận biết thương hiệu và tốc độ tăng trưởng ổn định.

Lịch sử

Thành lập từ năm 1994, hiện nay, vốn điều lệ của ngân hàng SeABank là 12.088 tỷ đồng, tổng tài sản đạt hơn 180 nghìn tỷ đồng và một mạng lưới hoạt động trên khắp 3 miền đất nước với gần 180 chi nhánh và điểm giao dịch. Với sứ mệnh phục vụ với sự tận tâm, nhiệt huyết để mang đến cuộc sống hạnh phúc hơn và một tương lai thịnh vượng cho cộng đồng.

Hoạt động kinh doanh

Ngân hàng SeABank hoạt động kinh doanh chính trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, thực hiện các hoạt động kinh doanh theo Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp và các hoạt động kinh doanh khác phù hợp với quy định của pháp luật. Ngân hàng SeABank hướng đến mục tiêu trở thành ngân hàng bán lẻ tiêu biểu tại Việt Nam là chiến lược phát triển cốt lõi của ngân hàng SeABank trong thời gian tới. Trong chiến lược phát triển ngân hàng bán lẻ, ngân hàng SeABank sẽ tập trung đặc biệt vào khách hàng cá nhân, đồng thời phát triển mảng doanh nghiệp vừa và nhỏ cũng như doanh nghiệp lớn. Các sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng SeABank được thiết kế đa dạng phù hợp với nhu cầu và năng lực tài chính của từng đối tượng và phân khúc khách hàng.

Sản phẩm tài chính của ngân hàng SeABank

Thẻ ghi nợ

Thanh toán tại mọi điểm chấp nhận thẻ, có biểu tượng VISA trên toàn cầu. Thẻ ghi nợ giúp thanh toán dễ dàng và nhanh chóng qua internet. Miễn phí phát hành thẻ. Miễn phí thường niên năm đầu tiên. Hoàn tiền mọi giao dịch chi tiêu. Giảm giá lên đến 70% tại các đối tác của ngân hàng SeABank và tại BRG Group. 

>>> Xem thêm:

• Thẻ ghi nợ quốc tế là gì?
• Cách mở thẻ ghi nợ

Thẻ tín dụng

Thẻ tín dụng ngân hàng SeABank được chấp nhận tại nhiều điểm giao dịch tại Việt Nam và thế giới. Gồm nhiều loại hình thẻ như: Thẻ tín dụng quốc tế SeA- Easy, SeABank Visa Platinum… Hoàn tiền mọi giao dịch thanh toán trực tuyến. Giảm giá lên đến 70% tại các đối tác của ngân hàng SeABank. Chương trình tặng gói bảo hiểm... 

>>> Xem thêm:

• Trả góp 0% thẻ tín dụng
• Lãi suất thẻ tín dụng
• Phí thường niên thẻ tín dụng

Gửi tiết kiệm

Lãi suất gửi tiết kiệm SeaBank hấp dẫn. Lãi suất cao hơn Lãi suất tài khoản thanh toán. Tối ưu hóa lợi ích tiền nhàn rỗi trên tài khoản thanh toán. Miễn phí chuyển tiền giữa tài khoản thanh toán và tài khoản thông minh. Truy vấn số dư / chuyển tiền online trên SeANet. 

>>> Xem thêm:

• Cách mở sổ tiết kiệm
• Bao nhiêu tiền thì có thể gửi tiết kiệm

Cho vay

Nhiều hình thức vay: Vay tiêu dùng, vay tín chấp, vay thấu chi...Vay nhanh không thế chấp với lãi suất linh hoạt đáp ứng mọi nhu cầu chi tiêu nhanh chóng, thuận tiện, kỳ hạn cho vay linh hoạt...

Ngân hàng điện tử

Ngân hàng trực tuyến - SeANet, SeAMobile. Miễn hoàn toàn phí sử dụng, phí đăng ký và phí chuyển tiền trên SeANet. Lãi suất tiết kiệm hấp dẫn. Nhanh chóng, thuận tiện, an toàn. Công nghệ bảo mật cao.

Bảo hiểm

Bảo hiểm nhân thọ PRU với nhiều ưu đãi hấp dẫnBảo hiểm nhân thọ PRU với nhiều ưu đãi hấp dẫn: Đảm bảo  an toàn tài chính cho gia đình Khách hàng từ 100% số tiền bảo hiểm trước rủi ro tử vong/ tai nạn… Được tăng/ giảm STBH khi có sự kiện lớn mà không cần thẩm định SK. Gía trị hoàn lại ưu việt. Phí bảo hiểm thấp, Giá trị bảo vệ lớn.

Mua bán, thu đổi ngoại tệ

Ngân hàng SeABankcó thực hiện mua bán ngoại tệ và cập nhật tỷ giá ngoại tệ thường xuyên mỗi ngày, gồm: AUD - Đô la Úc, USD- Đô la Mỹ, Euro, GBP - Bảng Anh, JPY - Yên Nhật, CNY - Nhân dân tệ,  CHF - FRANCE Thụy Sỹ, DKK - KRONE Đan Mạch, CAD - Đô Canada, HKD - Đô HongKong, INR - Rupi Ấn Độ, KRW - Won Hàn Quốc, KWD - Kuwaiti Dinar, MYR - Ringgit Mã Lay, NOK - Krone Na Uy, RUB - Rúp Nga, SAR - Saudi  Rial, SEK - Krone Thụy Điển, SGD - Đô Singapore, THB - Bạt Thái Lan. Để tra cứu tỷ giá mới nhất, hãy click vào tỷ giá ngoại tệ Ngân hàng SeaBank để xem tỷ giá hôm nay!

Các sản phẩm gửi tiết kiệm tại Ngân hàng SeABank

Gói tiết kiệm bậc thang

• Lũy tiến sinh lời với lãi suất hấp dẫn.
• Phương thức nhận lãi linh hoạt với tính năng rút một phần gốc trước hạn.
• Đa dạng các kỳ hạn cho khách hàng lựa chọn.

Gói tiết kiệm gửi góp ươm mầm ước mơ

• Đây là gói tiết kiệm duy nhất dành cho trẻ em tại Ngân hàng SeaBank.
• Khách hàng được phép linh hoạt lựa chọn số tiền gửi và thời gian gửi tiết kiệm.
• Chỉ cần gửi tiết kiệm 200.000 VNĐ mỗi lần.
• Cộng lãi suất thưởng duy trì dài hạn.

Gói tiết kiệm gửi góp vun đắp tương lai

• Cộng lãi suất thưởng duy trì dài hạn.
• Chỉ cần gửi tiết kiệm 200.000 VNĐ mỗi lần.
• Khách hàng được phép linh hoạt lựa chọn số tiền gửi và thời gian gửi tiết kiệm.
• Khách hàng có thể nhận được nhiều ưu đãi hấp dẫn khi lựa chọn hình thức gửi tiết kiệm online.

Gói tiết kiệm lĩnh lãi hàng tháng

• Khách hàng có thể lĩnh lãi hàng tháng, đảm bảo thu nhập đều đặn mỗi tháng.
• Khách hàng có thể lựa chọn đa dạng các loại kỳ hạn và loại tiền gửi tùy theo nhu cầu cá nhân.
• Lãi suất cao.

Gói tiết kiệm lĩnh lãi cuối kỳ

• Khách hàng được phép rút một phần tiền gốc rất linh hoạt.
• Được phép lựa chọn đa dạng các loại kỳ hạn và tiền gửi.
• Là sản phẩm duy nhất có kỳ hạn tuần.

C. Biểu phí dịch vụ, sản phẩm SeaBank

1. Biểu phí dịch vụ khách hàng cá nhân SeaBank

 

Seabank khcn from TopOnSeek

2. Biểu phí dịch vụ sản phẩm thẻ SeaBank

 

Seabank san pham the from TopOnSeek

Bạn có thêm xem bảng biểu phí dịch vụ ngân hàng SeaBank TẠI ĐÂY.

Cách tính lãi suất vay của ngân hàng SeaBank :

Thông thường, cách tính lãi suất vay của ngân hàng SeaBank sẽ được áp dụng tính theo số dư nợ ban đầu hoặc số dư nợ giảm dần.

1. Cách tính lãi suất ngân hàng SeABank mới nhất theo dư nợ ban đầu:

Với cách tính lãi suất ngân hàng SeABank theo số dư nợ ban đầu, tiền lãi của mỗi kỳ trả lãi sẽ bằng nhau trong toàn bộ quá trình vay và được tính dựa theo số tiền gốc ban đầu. 

Công thức tính lãi suất vay theo dư nợ ban đầu hàng tháng: 

• Số tiền phải trả hàng tháng = Số tiền gốc phải trả mỗi tháng + Số tiền lãi phải trả hàng tháng 

Trong đó: 

• Số tiền gốc phải trả mỗi tháng = Số tiền vay / Kỳ hạn vay 
• Số tiền lãi phải trả = Số tiền vay x lãi suất tháng 

Ví dụ: Khách hàng A vay 120 triệu đồng trong 12 tháng, lãi suất 12% trong suốt thời gian vay. Cách tính lãi suất ngân hàng SeABank mới nhất theo số dư nợ ban đầu như sau: 

• Số tiền gốc phải trả mỗi tháng = 120.000.000/12= 10.000.000 đồng 
• Số tiền lãi phải trả = 120.000.000 x 12%/12 = 1.200.000 đồng 
• Số tiền phải trả hàng tháng = 10.000.000 + 1.200.000 = 11.200.000 đồng

2. Cách tính lãi suất SeaBank theo dư nợ giảm dần:

Lãi suất SeaBank theo số dư nợ giảm dần sẽ được tính dựa theo số dư nợ thực tế. Mỗi tháng số dư nợ thực tế sẽ giảm dần, chính bằng số tiền gốc ban đầu trừ đi số tiền gốc khách hàng đã trả mỗi kỳ. 

Công thức tính lãi suất SeABank theo dư nợ giảm dần hàng tháng: 

• Tiền gốc hàng tháng = Số tiền vay/Số tháng vay 
• Tiền lãi tháng đầu = Số tiền vay x Lãi suất vay theo tháng 
• Tiền lãi các tháng tiếp theo = Số tiền gốc còn lại x Lãi suất vay 

Ví dụ: Khách hàng A vay 120 triệu đồng trong 12 tháng, lãi suất 12% trong suốt thời gian vay. Cách tính lãi suất ngân hàng SeaBank theo số dư nợ giảm dần như sau: 

• Tiền gốc hàng tháng = 120.000.000/12 = 10.000.000 đồng 
• Tiền lãi tháng đầu = 120.000.000 x 12%/12 = 1.200.000 đồng 
• Tiền lãi tháng tiếp theo = (120.000.000 - 10.000.000) x 12%/12 = 1.100.000 đồng 

Như vậy: 

• Số tiền phải trả tháng đầu = 10.000.000 + 1.200.000 = 11.200.000 đồng 
• Số tiền phải trả tháng thứ 2 = 10.000.000 + 1.100.000 = 11.100.000 đồng 

Để hiểu hơn về chi tiết cách tính lãi suất vay ngân hàng SeaBank , hãy sử dụng công cụ tính lãi suất vay của Money24h!

Điều kiện, thủ tục vay ngân hàng SeaBank

1. Lãi suất vay ngân hàng SeaBank

Mức lãi suất vay ngân hàng SeaBank khá ổn định, ít biến động. Ở thời điểm hiện tại, mức lãi suất cho vay của ngân hàng SeaBank với mức ưu đãi chỉ từ 6.79%/năm. Riêng mức lãi suất cho vay mua nhà xã hội sẽ còn có mức hấp dẫn hơn chỉ từ 5%/năm. Lưu ý: Mức lãi suất trên có thể thay đổi tùy theo chính sách của ngân hàng SeaBank từng thời kỳ.

2. Điều kiện vay ngân hàng SeaBank

Có hai hình thức vay ngân hàng SeaBank là vay thế chấp và vay tín chấp. Để có thể vay ngân hàng SeaBank nhanh chóng, khách hàng cần đáp ứng các điều kiện vay ngân hàng như sau:

• Khách hàng vay Ngân hàng SeaBank có quốc tịch Việt Nam, có độ tuổi 20-65 tuổi
• Khách hàng không có lịch sử nợ xấu, nợ tín dụng hay nợ ngân hàng
• Có nguồn thu nhập ổn định đảm bảo khả năng chi trả
• Có phương án sử dụng vốn vay hợp lý, không dùng cho mục đích bất hợp pháp
• Khi vay thế chấp: Khách hàng có đầy đủ giấy tờ chứng minh giá trị tài sản thế chấp (sổ hồng, sổ đỏ, hoặc giấy tờ khác) theo đúng quy định pháp luật

3. Hồ sơ, thủ tục vay ngân hàng SeaBank

• Giấy đăng ký vay vốn theo mẫu của ngân hàng SeaBank
• Hộ khẩu thường trú hoặc giấy chứng nhận tạm trú KT3, CMND, CCCD hoặc hộ chiếu.
• Giấy đăng ký kết hôn hoặc giấy chứng nhận độc thân
• Giấy tờ chứng minh thu nhập: Sao kê bảng lương 3-6 tháng mới nhất, hóa đơn điện nước, giấy phép kinh doanh,...
• Hồ sơ pháp lý giấy tờ chứng minh giá trị tài sản thế chấp đảm bảo: sổ đỏ, giấy đăng ký quyền sử dụng đất, giấy đăng ký xe, chứng chỉ tiền gửi,...
• Giấy tờ ghi rõ phương án sử dụng vốn vay ngân hàng SeaBank

4. Quy trình vay thế chấp tại ngân hàng SeaBank

Để được thực hiện thủ tục vay tín chấp, vay thế chấp sổ đỏ, tài sản đặc biệt tại ngân hàng SeaBank sớm nhất, bạn cần nắm rõ quy trình như sau: 

Bước 1: Nhân viên Ngân hàng SeaBank xác định thông tin và nhu cầu của khách hàng. 

Bước 2: Nhân viên tư vấn về hồ sơ, thủ tục vay. 

Bước 3: Ngân hàng tiến hành thẩm định tài sản thế chấp. 

Bước 4: Sau khi thẩm định xong, nếu khách hàng đảm bảo điều kiện vay ngân hàng sẽ được duyệt cho vay. 

Bước 5: Ngân hàng ra quyết định và duyệt giải ngân cho vay.

Những câu hỏi thường gặp khi gửi tiết kiệm và vay tại ngân hàng SeaBank

1. Nợ xấu có vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng SeABank được không?

Hiện nay, hầu hết các ngân hàng đều e ngại và hạn chế cho vay thế chấp hay tín chấp khi khách hàng có nợ xấu. Tuy nhiên, ở một số ngân hàng, nếu bạn nằm trong nhóm dư nợ chuẩn - khoản nợ trả chậm dưới 10 ngày thì có thể vay được ngân hàng.

2. Thời gian giải ngân hồ sơ vay thế chấp ngân hàng SeABank là bao lâu?

Vay thế chấp ngân hàng SeABank sẽ được giải ngân chậm nhất là 3 ngày làm việc. Tùy theo, hồ sơ cung cấp đầy đủ và đạt điều kiện vay sẽ được giải ngân sớm. Nếu không đủ hồ sơ thì giải ngân rất chậm.

3. Bảo hiểm khoản vay ngân hàng SeABank có bắt buộc mua khi vay tín chấp không?

Theo Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, không quy định khách hàng phải mua bảo hiểm liên quan đến khoản vay. Như vậy, việc mua bảo hiểm khoản vay không có bắt buộc và là sự thỏa thuận trên cơ sở tự nguyện của các bên. Trên thực tế, bảo hiểm khoản vay chính là bảo hiểm nhân thọ hoàn toàn có lợi cho khách hàng. Trường hợp người vay gặp tai nạn, nguy hiểm đến tính mạng thì người nhà của người vay sẽ không phải lo về khoản vay mà bên bảo hiểm sẽ trả nợ thay. Đối với tổ chức tín dụng cho vay, khi đã có bảo hiểm khoản vay đảm bảo khả năng chi trả sẽ yên tâm và duyệt cho vay sớm hơn.

4. Bảo hiểm khoản vay tín chấp ngân hàng SeABank có được trả lại không?

Bảo hiểm khoản vay tín chấp ngân hàng SeABank được trả lại khi:

• Trong thời gian thực hiện hợp đồng, bên mua/ bên bán chấm dứt hợp đồng trước thời hạn sẽ được trả lại:  Nếu bên mua bảo hiểm vay yêu cầu chấm dứt sẽ được trả lại 30 - 70% phí bảo hiểm thời gian còn lại. Nếu bên bán bảo hiểm vay yêu cầu chấm dứt sẽ hoàn lại 100% phí bảo hiểm thời gian còn lại. Bên mua cần lưu ý đọc rõ điều khoản để xem lại được trả lại tỷ lệ bao nhiêu % gói bảo hiểm khoản vay. Vì hầu hết, chấm dứt hợp đồng bảo hiểm khoản vay trước hạn sẽ không được hoàn trả 100%.
• Bên mua trả hết nợ khoản vay và đóng đầy đủ tiền gói bảo hiểm: Thực tế, bảo hiểm khoản vay chính là các loại bảo hiểm nhân thọ và có lợi hoàn toàn cho người mua. Khi bên mua trả xong nợ và hoàn tất đóng hết tiền bảo hiểm trong thời gian quy định sẽ được trả loại phần tiền bảo hiểm khoản vay. Ví dụ: Bạn muốn vay 5 tỷ. Ngân hàng để xuất bạn mua gói bảo hiểm nhân  thọ (bảo hiểm khoản vay) có giá 100 triệu trong 10 năm với mức đảm bảo khả năng chi trả tối đa của bên bảo hiểm là 5 tỷ. Trường hợp, tử vong hoặc tai nạn đến tính mạng, bên bảo hiểm sẽ chi trả toàn bộ khoản vay 5 tỷ cho bạn. Ngược lại, nếu bạn trả hết nợ và đóng đủ 100 triệu tiền bảo hiểm trong 10 năm (với mỗi năm 10 triệu) thì sau 10 năm, bạn sẽ nhận được 100% số tiền bảo hiểm vay là 100 triệu và lời thêm cả phần lãi suất tiền gửi. Thông thường mức lãi suất ngân hàng SeABank thấp nhất sẽ là 5%, nên bạn sẽ nhận thêm được vài chục triệu đồng nữa. Đây sẽ là một khoản tiết kiệm sau 10 năm để bạn thực hiện những việc đang ấp ủ và mơ ước.
• Trường hợp bên mua bảo hiểm gặp sự cố, tai nạn: Dư nợ khoản vay của người mua nhỏ hơn số tiền bảo hiểm chi trả thì: bên bảo hiểm sẽ trả hết phần dư nợ khoản vay, số dư còn lại (sau khi trừ phần dư nợ) sẽ trả cho người mua hoặc người thụ hưởng quyền lợi bảo hiểm thứ 2.

5. Mức phí bảo hiểm khoản vay ngân hàng hiện nay là bao nhiêu?

Tùy theo từng ngân hàng quy định, mức phí bảo hiểm khoản vay ngân hàng SeaBank sẽ từ 3-6% giá trị khoản vay (theo chính sách từng thời kỳ). Hoặc mức phí bảo hiểm khoản vay sẽ có giá trị tùy theo các gói bảo hiểm mà bạn mua.

6. Vay tín chấp ngân hàng SeABank không trả được sẽ như thế nào

Khi vay tín chấp ngân hàng SeABank nếu không trả đúng hạn, bạn sẽ bị phạt tính thêm lãi chậm trả. Nếu không chi trả đầy đủ cả tiền gốc, lãi suất và lãi phạt chậm thì bạn sẽ bị xét xử chiếm đoạt tài sản theo Bộ luật hình sự năm 2015.