DCA là gì? Cách sử dụng DCA trong thị trường crypto hiệu quả

Việc hình thành chiến lược trong các lĩnh vực đầu tư và tài chính luôn được ưu tiên lên hàng đầu, bởi nó quyết định tới việc thành công hay thất bại của dự án đó. Chiến lược trung bình giá DCA là một trong những chiến lược được nhiều các nhà đâu tư áp dụng kể cả những người đã có kinh nghiệm lâu năm và nhiều nhà đầu tư mới bắt đầu vô cuộc "đấu trí" cam go, khốc liệt này. Vậy DCA là gì? Cùng Money24h, tìm hiểu rõ hơn qua bài viết dưới đây nhé.

Tổng quan về chiến lược DCA

DCA là gì?

DCA (Dollar – Cost Averaging) hay còn gọi là chiến lược bình quân giá. Đây là chiến lược mà trong đó, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, sau đó cộng lại rồi chia cho tổng số lượng, đó sẽ được gọi là mức giá trung bình.

Chiến lược DCA từ lâu đã được áp dụng rất phổ biến trong nền tảng tiền ảo và tài chính có tác dụng rất lớn trong việc giảm thiểu rủi ro khi bắt đầu vào đầu tư.

Công thức tính trung bình giá của DCA

Công thức trung bình giá:

Ví dụ cụ thể về giá mua trung bình

Ngày 13/3/3022: Bạn đã mua 1200 USDT với mức giá là 1.5$

Ngày 23/03/3022: Bạn mua thêm 1000 USDT với mức giá 1$

Như vậy tổng lượng USDT đã mua là 2200 USDT

Áp dụng công thức tính ta sẽ có được mức giá trung bình: (1200+1000)/(1200/1.5+1000/1)=1,22$.

Phương thức hoạt động của chiến lược DCA

Hiện tại các yếu tố liên quan tới thị trường thường có xu hướng biến động tăng lên hoặc giảm xuống , chính điều này sẽ luôn đảm bảo được rằng nguồn vốn của bạn luôn giao động ở mức trung bình và giảm thiểu được rủi ro về lỗ vốn. Do đó, trong trường hợp này các nhà đầu tư cần phải luôn cân nhắc kỹ lưỡng, xem xét tất cả các yếu tố như: tỷ giá, tiền tệ,... sau đó mới tiến hành chia nhỏ số vốn ra theo định kỳ. Các nhà đầu tư nên lưu ý rằng, chiến lược DCA chỉ có thể giúp hạn chế được một phần nào đó tình trạng lỗ vốn chứ không thể ngăn chặn được hoàn toàn. Bởi để biết được tình trạng lỗ hay lãi khi đầu tư tiền điện tử, không ai sẽ có được câu trả lời chính xác và phải cần thời gian mới có được những dự đoán tương đối. Tuy nhiên khi tham gia đầu tư, việc có được lợi nhuận hay không lại phụ thuộc rất nhiều vào cách phân chia nguồn vốn ban đầu, khả năng dự đoán sự biến động của thị trường và một phần do độ may rủi như thế nào nữa.

Các nhà đầu tư nên nhớ một điều đó là chỉ nên áp dụng chiến lược DCA khi thị trường đang có biến động giảm, ở đó có những ngưỡng hỗ trợ mạnh đi kèm. Đặc biệt, không nên sử dụng chiến lược khi thị trường đang bị bất ổn, tăng giảm không đồng đều.

Ví dụ cụ thể về chiến lược DCA

Những giao dịch đối với việc đầu tư 1 lần khi áp dụng chiến lược DCA được thể hiện như sau:

Nhìn vào bảng ta thấy được, nếu như với 200,000 USD nếu tổng số coin được mua một lần thì sẽ là 2353. Nhưng nếu áp dụng chiến lược DCA sẽ mua được 2437 coin

Chính vì vậy, việc áp dụng chiến lược DCA khi thị trường đang giảm có thể tăng số lượng coin mua được và nếu áp dụng khi thị trường đang tăng thì mua được ít hơn,

Lợi ích và hạn chế của chiến lược DCA

Lợi ích

• Hạn chế rủi ro: 

Chiến thuật DCA sẽ giúp các nhà đầu tư giảm thiểu những rủi ro liên quan tới tình trạng lỗ vốn bằng việc việc chia nhỏ vốn cho các khoản đầu tư. Việc áp dụng chiến lược DCA khi thị trường đang giảm thì các nhà đầu tư sẽ có nhiều cơ hội để mua . Chính vì vậy, trong trường hợp này, DCA sẽ thúc đẩy được khả năng sinh lời nếu được đầu tư dài hạn ở thời điểm giá đang dần phục hồi.

• Loại bỏ được khả năng đầu tư theo cảm tính: 

Đây là điểm cốt lõi có thể so sánh được các nhà đầu tư có kinh nghiệm và mới bước vào cuộc “đấu trí” này. Đó chính là cần phải có tâm lý vững vàng, không mông lung, lo nghĩ khi hành động. Nhờ vào chiến lược trung bình giá DCA mà các nhà đầu tư một phần sẽ bớt bị ảnh hưởng tâm lý hơn.

• Chi phí đầu tư tối ưu: 

Chiến lược DCA sẽ giúp các nhà đầu tư có đủ vốn để mua được ở mức giá rẻ và có thể đạt nhiều lợi nhuận sau này khi giá phục hồi trở lại.

Hạn chế

• Lợi nhuận không cao:

Mặc dù lợi nhuận đạt được không cao trong quá trình đầu tư, nhưng “chậm mà chắc” vẫn là bước đệm tốt nhất cho những nhà đầu tư mới. Bởi bạn chất của việc DCA là giúp cho dự án hạn chế lỗ vốn, nếu có được lợi nhuận từ chiến lược này thì cũng quá là may mắn vì đó là hướng đi rất tốt.

• Thời gian đầu tư và chi phí chiếm nhiều thời gian:

Bản chất của chiến lược DCA là phải giao dịch nhiều lần để có được mức trung bình giá ổn định, do đó việc tốn thời gian ở giai đoạn này cũng là điều đúng. Bên cạnh đó, việc này cũng tốn một mức chi phí không hề nhỏ cho mỗi lần giao dịch.

• Bỏ lỡ những cơ hội đầu tư tuyệt vời

DCA chỉ giúp nhà đầu tư thu được lợi nhuận trung bình. Việc đầu tư vào nhiều giai đoạn sẽ làm cho các nhà đầu tư bỏ lỡ thay đổi về giá coin để thu lợi nhuận khổng lồ

Cách sử dụng chiến lược DCA trong Crypto hiệu quả

Chiến lược đầu tư định kỳ DCA là gì?

Chiến lược đầu tư định kỳ được hiểu đơn giản là bạn sẽ list ra khoảng thời gian định kỳ để mua được đồng coin nào đó mà không cần quan tâm tới mức giá biến động của chúng ra sao. Bởi vì bạn đang có một sự tin tưởng nhất định về tiềm năng của đồng đó trong tương lai cho nên nếu đầu tư định kỳ dài hạn, bạn sẽ nhận được đồng coin với mức giá rẻ để cân bằng lại trung bình giá.

Ưu điểm:

Giúp tự lý của bạn ổn định và vững vàng hơn, khi không cần phải quan tâm tới mức giá và sự biến động của chúng sau này. Dây cũng là điều mà bạn cần phải cân nhắc khi muốn trở thành một nhà đầu tư tiền điện tử chuyên nghiệp trong tương lai.

Nhược điểm:

Phải giữ vững tâm lý mọi lúc mọi nơi, đối diện với thực tế và phải là một Holder “ cứng tay” sở hữu một cái đầu “lạnh”.

Thời điểm nào nên áp dụng chiến lược đầu tư định kỳ: Để bắt đầu áp dụng chiến lược đầu tư định kỳ, trước hết bạn cần phải cần phải chuẩn bị nguồn vốn để dễ dàng chia nhỏ, hoạch định thời gian vào từng thời điểm đầu tư khác nhau. Nếu số vốn đầu tư không được chuẩn bị kỹ càng thì thì việc áp dụng DCA rất dễ bị bể kế hoạch, gây rủi ro.

Theo dõi sát sao mức trung bình giá ở từng thời điểm khác nhau

Việc theo dõi từng thời điểm để mua sẽ diễn ra dễ dàng hơn đối với phương pháp đầu tiên. Việc đầu tư định kỳ khả năng cao phù hợp với những nhà đầu tư có nguồn vốn ổn định, nên không cần lo nghĩ gì nhiều. Còn đối với cách theo dõi DCA ở từng thời điểm phù hợp sẽ có những ưu, nhược điểm như sau:

Ưu điểm:

Giúp khả năng phân tích kỹ thuật được nâng cao hơn, kỹ năng nhìn nhận vấn đề thêm phần nhạy bén, tinh ý và kỹ thuật qua sát cũng nâng tầm hơn rất nhiều. Cụ thể là bạn sẽ mua được mức giá coin tối ưu hơn rất nhiều khi áp dụng DCA.

Nhược điểm:

Phương pháp này đòi hỏi bạn phải có khả năng nhìn nhận thị trường, phân tích kỹ thuật để tìm ra được lệnh vào phù hợp.

Thời điểm nào thì áp dụng theo dõi chiến lược DCA: phương pháp này chỉ phù hợp với những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm, hiểu rõ được cách thức vận hành, phân tích kỹ thuật.

Cách áp dụng chiến lược DCA khi đầu tư Crypto

Thời điểm áp dụng chiến lược DCA

Để áp dụng chiến lượcDCA không phải là một điều đơn giản, nó đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức nền tảng, tâm lý ổn định và niềm tin vào tương lai của đồng coin/token. Chiến lược DCA nên áp dụng với những token uy tín như Bitcoin, Ethereum…, hoặc những đồng coin có tiềm năng phát triển mạnh mẽ trong tương lai. Bên cạnh đó biến động thị trường cũng tác động không nhỏ tới DCA, nên cần phải theo dõi một số vấn đề trước khi áp dụng chúng vào như:

• Không áp dụng DCA khi thị trường downtrend vì chiến lược này có thể khiến bạn bị cháy tài khoản, thua lỗ.
• Chú ý khi sử dụng chiến lược này trong lúc thị trường tăng mạnh vì nó có thể giảm lợi nhuận của bạn đi đáng kể.

Nên áp dụng chúng khi:

• Thị trường đang trong xu hướng.
• Thị trường đang có dấu hiệu của sự giảm điều chỉnh.
• Thị trường đang có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dư

Lựa chọn đồng coin tiềm năng

Đây là yếu tố tiên quyết được đặt lên hàng đầu để đảm bảo được khả năng duy trì việc việc đầu tư ngắn hạn hay dài hạn. Đa số trong các trường hợp, các nhà đầu tư thường lưu trữ từ 1 -3 năm liên tiếp. Bạn không nhất thiết phải lựa chọn những đồng coin top đầu như Bitcoin hay Ethereum, việc nhìn nhận một đồng coin phù hợp, đáng để đầu từ còn phụ thuộc vào góc nhìn của bạn như thế nào nữa. Để đánh giá được một đồng coin tiềm năng, bạn có thể dựa vào những chỉ số dưới đây:

* Đội ngũ phát triển dự án lớn: Việc tìm hiểu đội ngũ phát triển dự án của một đồng coin nào đó vô cùng quan trọng bởi nó quyết định được sự thành công hay thất bại. 

* Lộ trình phát triển rõ ràng: Dự án đầu tư tiền điện tử tiềm năng luôn được hoạch định rõ ràng những chiến lược phát triển ngắn hạn và dài hạn góp phần thúc đẩy được nhiều tính năng, công dụng hoặc khai thác, bổ sung thêm các giai đoạn mới trên hệ thống.

* Sở hữu nguồn vốn lớn: Chúng ta có thể thấy top 10 những đồng Coin được sử dụng nhiều nhất hiện nay sẽ góp phần hạn chế được những rủi ro trong quá trình đầu tư dài hạn.

Lựa chọn chiến lược DCA phù hợp

Việc lựa chọn được chiến lược DCA phù hợp sẽ giúp cho việc đầu tư diễn ra thuận lợi và có tiềm năng duy trì đạt được mức lợi nhuận cao hơn. Ngoài hai chiến lược đầu tư định kỳ và theo dõi mức giá thì bạn cũng có thể tham khảo một số chiến lược khác để có được những điểm mua đúng đắn, tối ưu với nguồn vốn hơn.

Lưu ý:

Đối với việc sử dụng chiến lược DCA khi đầu tư, bạn phải thực hiện đến cùng để thấy được hiệu quả đáng kể sau một khoảng thời gian nhất định. Tránh bỏ dở giữa chừng vì có thể sẽ ảnh hưởng tới nguồn vốn của bạn khi đầu tư. Bên cạnh đó, khi thực hiện bất kỳ tác vụ nào, bạn nên ghi chép, note lại cụ thể để dễ dàng theo dõi và quản lý về sau.

Một số lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA là gì?

Xác định là Holder có điểm dừng

Bạn nên nhớ rằng, khi bắt đầu tham gia đầu tư đều cần phải có một mục tiêu cụ thể, tạo ra được mức lợi nhuận nhất định. Do đó khi bắt đầu vào cuộc chơi, bạn cần phải xác định là Holder có tâm lý ổn định, vững vàng, không quan trọng cụ thể là bạn sẽ lưu trữu những đồng coin nào trong dài hạn, thì chiến lược này đều có thể dễ dàng áp dụng

 Nên áp dụng nhất quán một chiến lược

Hãy trung thành với chiến lược đã lựa chọn ngay từ ban đầu. Cần phải xác định được nguồn vốn bạn đã chuẩn bị sẵn để tiến hành đầu tư. Bên cạnh đó ở bất kì chiến lược nào, cũng cần có một khoảng thời gian nhất định để thấy được hiệu quả rõ rêt. Không có chiến lược nào là sinh lời ngay lập tức chỉ trong một khoảng thời gian ngắn.

Bên cạnh đó, khi đã lựa chọn được một chiến lược DCA phù hợp, thì bạn hãy thiết lập kế hoạch, note ra những tác vụ đã thực hiện để dễ dàng theo dõi quá trình hoạt động về sau. Không những thế, điều này còn giúp bạn kiểm soát tốt các vấn đề về tâm lý, cảm xúc gây ảnh hưởng tới việc đầu tư.

 Chuẩn bị đầu tư vốn

Cho dù bạn có lựa chọn chiến lược DCA nào đi chăng nữa thì tóm lại yếu tố quan trọng nhất vẫn là bạn phải có nguồn vốn ổn định. Để phòng trừ trường hợp nguồn vốn bị tác động bởi những yếu tố bên ngoài thì bạn nên trích sẵn một khoản ngân sách để phân bổ phù hợp hơn cho việc mua đồng coin ở những mức giá khác nhau. Do đó bạn có thể cân nhắc những điều dưới đây:

• Đầu tư bằng tiền nhàn rỗi: 

Bạn không nên sử dụng những khoản tiền quan trọng, thiết yếu để đi đầu tư coin. Bởi vì khi thị trường thay đổi, mức giá có khi tụt dốc sẽ khiến bạn có tâm lý áp lực, hoang mang và không muốn đầu tư lâu dài vì sợ bị lỗ vốn. Do đó hãy sử dụng khoản tiền nhàn rỗi để giúp tâm lý của bạn khi đầu tư sẽ nhẹ nhàng, thong thả và bớt căng thẳng hơn rất nhiều.

• Thiết lập kế hoạch quản lý vốn: 

Để có được một nguồn vốn nhất định phục vụ cho việc đầu tư phù hợp với từng chiến lược DCA thì bạn có thể  đề ra kế hoạch trích xuất một khoản nhỏ/ tổng tiền hàng tháng để ổn định được nguồn vốn đầu tư. Tỷ lệ trích xuất như thế nào là phù hợp thì đều do bạn quyết định và cân nhắc. Nếu như bạn muốn những đồng vốn của minh được đầu tư đúng chỗ và an toàn thì hãy thực .hiện thao tác đầu tiên là: Lựa chọn đồng coin uy tín một cách kỹ lưỡng nhất . Từ đó bạn có thể an tâm áp dụng chiến lược DCA để dễ dàng chia nhỏ ra các khoản đầu tư thành từng đợt giao dịch nhỏ đều đặn.

Một số câu hỏi thường gặp về DCA là gì?

Kết luận

Qua bài viết "DCA là gì? Những lưu ý khi áp dụng chiến lược DCA trong thị trường Crypto" thì ta thấy được việc áp dụng chiến lược DCA khi đầu tư được thực hiện khá dễ dàng và nhanh chóng nhưng để theo dõi và trung thành với phương pháp đó bạn nên chuẩn bị những chiến lược cụ thể để phân tích, thấy được hiệu quả trong tương lai. Hy vọng rằng, bài viết sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về chiến lược DCA là gì, mang lại nhiều kiến thức liên quan tới việc đầu tư tiền điện tử.

Nguồn: https://tincoin24h.com/dca-la-gi/