Forex là gì? Những điều cơ bản về Forex

Forex là gì?

Forex (ngoại hối) là thuật ngữ phổ biến được mô tả về giao dịch tiền tệ. Về cơ bản, nó là giao dịch của các loại tiền tệ khác nhau trên thế giới.

Hầu hết mọi người đã nghe nói về giao dịch cổ phiếu, thậm chí có thể là hợp đồng tương lai và quyền chọn. Chúng đã tồn tại trong nhiều thập kỷ. Tuy nhiên, chỉ trong khoảng 15 năm trở lại đây, ngành ngoại hối bán lẻ đã mở ra những cơ hội mới cho những người có thể bắt đầu giao dịch với một khoản tiền gửi rất nhỏ vào tài khoản môi giới. Rõ ràng là sự phổ biến của internet đã giúp tạo ra sự bùng nổ này khi khoảng 80% tất cả các giao dịch được thực hiện trực tuyến.

Đây là thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, hoạt động 24 giờ một ngày trong 5 ngày rưỡi trong tuần. Theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, giao dịch ngoại hối đã tăng lên mức trung bình 5,3 nghìn tỷ đô la một ngày. Nói một cách dễ hiểu, con số này trung bình là 220 tỷ đô mỗi giờ. Trên thực tế, phải mất 30 ngày giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán New York mới bằng một ngày giao dịch Forex.

Những con số này là rất lớn!

Nếu bạn muốn mua hoặc bán bất kỳ cặp tiền tệ nào trong số 10 cặp tiền tệ hàng đầu, sẽ không bao giờ có vấn đề về việc cặp tiền tệ đó không có sẵn để giao dịch. Ngoài ra, với khối lượng lớn như vậy, nhà giao dịch trung bình hoàn toàn không có cơ hội tác động đến hướng thị trường.

Ưu điểm khi giao dịch ngoại hối - Forex

1. Ít sự chênh lệch giá quá lớn

Bởi vì thị trường ngoại hối hoạt động liên tục trong 24 giờ trong tuần nên có rất ít chênh lệch giá, đây có thể là một vấn đề phổ biến đối với giao dịch chứng khoán. 

Ví dụ:

Bạn có thể đã mua cổ phiếu XYZ ở mức 24,20 USD vào thứ Ba ngay trước khi thị trường đóng cửa với mức dừng lỗ được đặt ở mức 23,50 USD để bảo vệ bạn trước bất kỳ tổn thất lớn nào. Trong đêm, khi thị trường đóng cửa, có một thông báo quan trọng ảnh hưởng đến giao dịch của công ty là XYZ và thị trường mở cửa vào sáng thứ Tư, với giao dịch XYZ ở mức 22,10 USD. Nó không chỉ giảm 3,10 USD chỉ sau một đêm, mà còn mở ra 1,40 USD dưới mức dừng lỗ của bạn, mang lại cho bạn khoản lỗ lớn hơn nhiều so với những gì bạn từng dự đoán.

Điều này hiếm khi xảy ra trong giao dịch Forex. Nếu có thể xảy ra thì chỉ có khả năng vào cuối tuần khi đây là thời điểm duy nhất thị trường ngoại hối đóng cửa. 

Như bạn sẽ sớm thấy, liên quan đến giao dịch ngoại hối, bạn chỉ có một số lượng nhỏ các cặp tiền tệ để lựa chọn. Đây là một giỏ rất nhỏ so với số lượng lựa chọn cổ phiếu mà bạn có. Trên các sàn giao dịch chứng khoán Mỹ, có hàng ngàn cổ phiếu để lựa chọn. Ở đây bạn gặp vấn đề như mò kim đáy bể. Bạn sẽ thấy rằng các lựa chọn Forex của mình hẹp hơn rất nhiều. Do đó chắc chắn sẽ ít phải tìm kiếm và phân tích hơn rất nhiều. Tất cả những nỗ lực và sự tập trung của bạn có thể được nhắm mục tiêu trong một lĩnh vực rất hẹp, vì vậy bạn có thể bắt đầu giao dịch sớm hơn.

2. Chi phí giao dịch thấp

Chi phí giao dịch thấp cũng rất quan trọng. Hầu hết giao dịch được thực hiện bằng điện tử qua internet trên tài khoản trực tuyến của nhà môi giới được chỉ định của bạn. Chi phí là tối thiểu cho mỗi giao dịch vì thường không có hoa hồng liên quan. Tuy nhiên, bạn phải trang trải mức chênh lệch.

Ngoài chi phí thấp, bạn có thể mở một tài khoản với một nhà môi giới với số tiền rất nhỏ, và trong một số trường hợp, chỉ vài trăm đô. Cứ cho là bạn sẽ không kiếm được hàng triệu USD từ việc này, nhưng đó là một sự khởi đầu mới dành cho bạn.

3. Được thực hiện 100% qua internet

Hầu hết các nhà môi giới cung cấp nền tảng không giới hạn - nơi bạn có thể thực hành giao dịch bao lâu tùy thích mà không phải mạo hiểm với bất kỳ khoản tiền nào của mình. Điều này thật tuyệt vời nếu bạn muốn thử các phương pháp và ý tưởng giao dịch khác nhau. Thường được gọi là 'giao dịch demo', không có lý do gì mà bạn không thể có cả tài khoản 'chính thức' và 'demo' với cùng một Nhà môi giới. Chỉ cần đảm bảo bạn không nhầm lẫn chúng.

Giao dịch demo là một công cụ khá hữu ích, nơi bạn có thể thử những thứ khác nhau,... Tuy nhiên cũng lưu ý rằng, giao dịch trên tài khoản 'demo' không giống như giao dịch trên tài khoản 'thực' vì không có rủi ro. Tôi chắc rằng cảm xúc của bạn sẽ khác nếu được giao dịch bằng tài khoản chính thức.

Xem thêm: Tập tành đầu tư trên ứng dụng chơi Forex ảo

4. Miễn phí

Không giống như nhiều dữ liệu chứng khoán mà bạn phải trả phí đăng ký dữ liệu hàng tháng hoặc bị kẹt với dữ liệu bị chậm 15 phút, dữ liệu Forex của bạn hoàn toàn được cung cấp miễn phí cho bạn bởi nền tảng giao dịch của nhà môi giới mà bạn đã chọn. 

Khi nào thị trường ngoại hối mở cửa?

Như đã nêu trước đó, Forex là một thị trường mở cửa lâu hơn là đóng cửa. Như hầu hết mọi người đều biết, nếu bạn đang giao dịch cổ phiếu thì bạn sẽ giao dịch chúng thông qua một sàn giao dịch, cho dù đó là Sàn giao dịch chứng khoán New York hay Sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam. Giao dịch ngoại hối không có bất kỳ trao đổi trung tâm nào như vậy. Tất cả giao dịch được thực hiện thông qua các ngân hàng hoặc nhà tạo lập thị trường. 

Xem thêm:

Các sàn giao dịch Forex uy tín tại Việt Nam

Top các sàn giao dịch Forex uy tín trên thế giới

Giao dịch ngoại hối - Forex tuân theo các múi giờ trên thế giới và được chia thành ba múi giờ chính.

▪   Phiên mở đầu tiên là châu Á, bao gồm New Zealand, Úc, Singapore, Nhật Bản,... Đây được gọi là phiên châu Á và thường là phiên yên tĩnh nhất trong số các phiên liên quan đến khối lượng giao dịch.

▪  Tiếp theo là phiên châu Âu. Trong khi đó, các thương nhân ở Trung Đông đang bắt đầu tham gia, và sau đó là tất cả các trung tâm lớn của châu Âu, nơi cuối cùng London sẽ mở cửa. Phiên châu Âu là phiên chính vì nó thường có khối lượng giao dịch lớn nhất. Bạn cũng phải nhớ rằng London là thủ đô tài chính của thế giới, mặc dù hầu hết mọi người nghĩ rằng đó là Phố Wall ở Mỹ.

▪  Phiên cuối cùng mở cửa là phiên Mỹ và phiên này cũng có thể rất sôi nổi, đặc biệt là vào đầu ngày khi có những tin lớn, làm ảnh hưởng mạnh đến chính đồng đô la Mỹ.

Do đó, không có thời gian cố định, chỉ khi các ngân hàng mở cửa kinh doanh ở mỗi thành phố tài chính lớn và khối lượng giao dịch tăng lên.

Đối với Việt Nam, tôi biết rằng trong ngày ở đây là phiên châu Á.

• Tiếp theo là phiên châu Âu bắt đầu vào khoảng 14h - 23h vào mùa hè và mùa thu. 15h - 00h vào mùa đông và mùa xuân
• Tiếp theo là phiên Mỹ lúc 19h - 4h sáng hôm sau vào mùa hè và mùa thu. 20h - 5h sáng hôm sau vào mùa đông và mùa xuân.

Dựa vào khung giờ giao dich trên, bạn có thể linh động thực hiện đầu tư.

Có rất nhiều khoảng thời gian online miễn phí có liên quan đến thời gian của các phiên khác nhau. Do đó, bạn cũng khá dễ dàng để tìm thấy một hoặc nhiều phiên phù hợp với cách mà bạn đầu tư. Bạn cũng có thể tìm thấy các chỉ báo tùy chỉnh miễn phí hiển thị rõ ràng thời gian của các phiên khác nhau trên biểu đồ giao dịch của mình. Đây là một công cụ trực quan tuyệt vời cho một số người.

Nguyên tắc giao dịch Forex

Giao dịch Forex là cơ sở chênh lệch giá của các cặp đồng tiền. Trong đó, có một số cặp sau nổi tiếng với khối lượng giao dịch hơn cả. Bao gồm:

• EUR/USD: Euro so với đô la Mỹ
• USD/JPY: Yên Nhật so với đô la Mỹ
• GBP/USD: Bảng Anh so với đô la Mỹ
• USD/CHF
• Đô la Mỹ so với đồng Franc Thụy Sĩ

Lưu ý, tất cả các đồng trên so với với đồng đô la Mỹ. Do đó, khi các nhà giao dịch thảo luận về các cặp này, họ chỉ đơn giản gọi chúng là Euro, Yen, Pound (hoặc Cable) và Swissy.

'Cặp cấp 2' và chúng bao gồm những thứ sau:

• AUD/USD: Đô la Úc so với đô la Mỹ
• USD/CAD: Đô la Mỹ so với đô la Canada
• NZD/USD: Đô la New Zealand so với đô la Mỹ

Một lần nữa, những cặp này đều chống lại đồng đô la Mỹ. Vì vậy chúng được gọi đơn giản là Aussie, Loonie và Kiwi. Thuật ngữ Loonie thực sự xuất phát từ đồng đô la Canada đầu tiên.

Sau đó, có những cặp tiền tệ được gọi đơn giản là 'chéo' và những cặp này liên quan đến các cặp đô la Mỹ. Phổ biến hơn bao gồm:

• EUR/JPY: Euro so với Yên Nhật
• GBP/JPY: Bảng Anh so với Yên Nhật
• EUR/GBP: Euro so với bảng Anh

Có khá nhiều loại khác, nhưng ba loại này có lẽ được giao dịch phổ biến nhất. Rất nhiều nhà giao dịch thích giao dịch đồng nội tệ của họ vì họ cảm thấy họ hiểu rõ hơn về nó.

Đơn vị tiền tệ đầu tiên được đề cập được gọi là 'đơn vị tiền tệ cơ sở' và nó đang được so sánh với đơn vị tiền tệ thứ 2, được gọi là 'đồng tiền định giá' hoặc 'đồng tiền đối ứng'.

Giao dịch ngoại hối - Forex ở đâu?

Bạn sẽ phải mở một tài khoản môi giới trực tuyến để có thể truy cập nền tảng giao dịch của nhà môi giới đó. Hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp giao dịch demo, nơi bạn có thể thực hành giao dịch mà không gặp rủi ro về tiền thật – nó hơi giống chơi độc quyền. Bạn không cần gửi bất kỳ khoản tiền nào với nhà môi giới để có quyền truy cập vào nền tảng demo của họ. Vì hầu hết đều sẵn sàng cho phép bạn dùng thử chúng mà không có bất kỳ nghĩa vụ nào. Điều này cũng cho bạn cơ hội dùng thử nhiều nền tảng khác nhau và xem bạn cảm thấy thoải mái với nền tảng nào.

Những điều cần biết khi chọn nhà môi giới

Đây là một câu hỏi hay và bạn sẽ nhận được nhiều câu trả lời nếu bạn hỏi xung quanh cộng đồng giao dịch. Đầu tiên, tôi thực sự khuyên bạn nên chọn một trong những nhà môi giới nổi tiếng.

Ngành ngoại hối bán lẻ vẫn còn tương đối non trẻ và không có các quy định và quy tắc phải tuân theo giống như nhiều công cụ tài chính được giao dịch khác. Điều này chủ yếu là do không có sàn giao dịch trung tâm nào tham gia. Nhưng đã nói điều này, rất nhiều Chính phủ đang bắt đầu xây dựng các quy tắc và quy định giúp bảo vệ tốt hơn các nhà giao dịch ngoại hối. Nhưng hãy cẩn thận, vẫn có những người môi giới tinh ranh ngoài kia sẽ lừa đảo bạn trong tích tắc.

1. Không nên đặt tất cả tiền của mình vào một môi giới, đặc biệt là một số tiền lớn

Điều tôi đang nói ở đây là nếu bạn nói 100.000 USD để giao dịch, thì sẽ không ký gửi tất cả số tiền này với một nhà môi giới. Thay vào đó, bạn sẽ chia nó cho hai hoặc nhiều nhà môi giới, hoặc giữ tiền dự trữ và chỉ gửi chúng cho nhà môi giới của tôi nếu họ được yêu cầu.

2. Lựa chọn nền tảng giao dịch uy tín

Không phải tất cả các nền tảng giao dịch của nhà môi giới đều giống nhau và đây là lúc nó hay ho hơn bạn nghĩ. Mỗi nền tảng dường như có những ưu điểm và nhược điểm của nó. Bạn phải tìm ra nền tảng mà bạn cảm thấy thoải mái. Một trong những nền tảng giao dịch Forex phổ biến nhất là Metatrader, hay thường được gọi là MT4. Nền tảng này sau đó được sử dụng bởi nhiều nhà môi giới. Cách thức hoạt động của nó là bạn sẽ truy cập trang web của nhà môi giới đã chọn, đăng ký với họ và sau đó tải xuống phần mềm MT4 từ trang web của họ. Tại đây, bạn có thể chọn bản demo hoặc giao dịch trực tiếp hoặc cả hai. Họ sẽ cung cấp thêm hướng dẫn về cách gửi tiền vào tài khoản môi giới của bạn.

Nền tảng MT4 là một trong những nền tảng tốt nhất hiện nay để thực hiện giao dịch Forex, đặc biệt là đối với các biểu đồ. Là người Việt Nam, tôi sử dụng GoTrader hoặc Pepperstone cho nền tảng MT4 của mình và tôi khá hài lòng với cả hai nền tảng này.

Cái hay của nền tảng MT4 là tính phổ biến của nó và khả năng viết mã máy tính của riêng bạn để thiết kế các chỉ báo tùy chỉnh hoặc chuyên gia cố vấn của riêng bạn. Thậm chí có những diễn đàn và nhóm chuyên dụng chỉ thảo luận về nền tảng này. Hầu hết các nền tảng giao dịch đều đi kèm với nhiều chỉ báo biểu đồ tiêu chuẩn. Những thứ như Đường trung bình động, MACD, RSI, Dải bollinger,... Giờ đây với MT4, bạn có thể thiết kế.

3. Cẩn thận với 'EA" hoặc "robot giao dịch"

Tôi cũng đã đề cập đến các cố vấn chuyên gia, thường được gọi là 'EA' hoặc 'Robot giao dịch'. Đây là một chương trình phần mềm được tải lên nền tảng của bạn và sau đó vào các biểu đồ đã chọn. Một EA hoàn toàn tự động, sau khi được kích hoạt, sẽ hoạt động để xác định các giao dịch phù hợp với tiêu chí giao dịch của nó, mở giao dịch mà không có sự tham gia của con người, quản lý giao dịch mà không có sự tham gia của con người và cuối cùng đóng giao dịch mà không có sự tham gia của con người. Tất cả nghe có vẻ quá dễ dàng, phải không! Một lần nữa, bạn có thể thiết kế của riêng mình hoặc để người khác làm điều đó cho bạn. Chúng không có sẵn miễn phí như các chỉ số tùy chỉnh, nhưng chắc chắn chúng đang trở nên phổ biến hơn.

Có rất nhiều kẻ lừa đảo bán rô-bốt giao dịch dựa trên những lời hứa hão huyền về sự giàu có không kể xiết. Hãy thực hiện sự chuyên cần của bạn và lựa chọn một cách chơi Forex an toàn và khôn ngoan nếu bạn quyết định đi theo con đường đó. Những người tốt là rất ít và xa giữa.

Xem thêm: Kinh nghiệm xương máu khi đầu tư Forex

Những lưu ý khác để lựa chọn được nhà môi giới có tâm và chuyên nghiệp

Như đã nêu trước đó, không có sàn giao dịch trung tâm nào cho giao dịch ngoại hối. Do đó, giá của các cặp tiền tệ khác nhau có thể khác nhau tùy từng thời điểm giữa các nhà môi giới khác nhau. Thông thường, tất cả các nhà môi giới tốt sẽ cách nhau một hoặc hai pip, điều này thực sự không phải là vấn đề. Tuy nhiên, thỉnh thoảng, sẽ có một đợt tăng giá đột biến trên biểu đồ của một nhà môi giới nhưng không phải trên biểu đồ của nhà môi giới khác. Thật tệ nếu bạn có một lệnh được đặt xung quanh nơi giá tăng đột biến, cho dù đó là lệnh mua/bán hay lệnh cắt lỗ. Những loại biến động này thường xảy ra trên các nền tảng môi giới không nổi tiếng. Nếu bạn gắn bó với một nhà môi giới tử tế, bạn sẽ tránh được những loại vấn đề này.

Một số nhà môi giới duy trì mức chênh lệch như nhau, mặc dù cao hơn một chút trong tất cả các giờ thị trường, trong khi các nhà môi giới khác có thể thay đổi mức chênh lệch tùy thuộc vào sự biến động tại thời điểm đó.

Biến động là gì? Đó có thể là khi thị trường rất yên tĩnh, chẳng hạn như khi thị trường mở cửa vào đầu tuần, hoặc sau nhiều giờ vào cuối phiên Mỹ trước khi phiên châu Á tăng điểm. Nó cũng có thể đề cập đến khi có khối lượng rất lớn, thường là trước một bản tin lớn. Đây là nơi một số nhà môi giới thực sự có thể mở rộng chênh lệch của họ. Chúng không ở rộng lâu, nhưng có thể là 5 phút hoặc lâu hơn.

Bạn sẽ thấy rằng nếu chênh lệch không đổi, thì thông thường sẽ có sự đánh đổi ở một nơi khác. Trong trường hợp của CMS, mức chênh lệch của chúng không đổi nhưng trong những thời điểm rất biến động, bạn sẽ gặp khó khăn khi đặt lệnh hoặc dừng lệnh gần với giá thị trường hiện tại.

Một vài năm trước, ngay trước khi bất kỳ tin tức quan trọng nào được công bố, các nhà giao dịch sẽ đặt lệnh mua và lệnh bán đóng ở hai bên của giá hiện tại chỉ vài giây trước đó, hy vọng kiếm được tiền khi giá tăng đột biến theo cách này hay cách khác. Một lệnh sẽ được thực hiện và họ sẽ hủy lệnh kia, tìm kiếm một hoạt động tốt theo hướng ban đầu. Các nhà môi giới không thích điều này và áp dụng các biện pháp như tôi đã thảo luận để ngăn chặn điều này - giống như việc các sòng bạc cấm máy đếm bài, mặc dù về mặt kỹ thuật nó không phải là bất hợp pháp, nhưng nó đã mang lại lợi thế cho máy đếm bài. Vì vậy, các sòng bạc đã thay đổi quy tắc của họ để lấy đi lợi thế đó từ những người đánh cược. Đôi khi các nhà môi giới cũng làm như vậy.

Sau đó, chúng tôi có vấn đề về báo giá lại và trượt giá. Điều này thực sự không phải là vấn đề với giao dịch ngoại hối nếu bạn gắn bó với các nhà môi giới tốt hơn, nhưng điều đó có thể và đôi khi xảy ra. Hãy ghi nhớ, có thể có những thời điểm biến động rất cao.

Nơi bạn sẽ không được lấp đầy ở mức giá mà bạn có thể đã chọn để làm như vậy. Điều này giống nhau đối với tất cả các loại giao dịch. Đây cũng là lúc giao dịch Demo có thể mang lại cho bạn cảm giác an toàn sai lầm, vì các nền tảng demo sẽ luôn thực hiện các giao dịch hoặc lệnh ở các mức được chỉ định đó vì đây chỉ là một chương trình máy tính hoạt động trên các con số chứ không phải điều kiện thị trường thực. Bạn có thể kết thúc với một giao dịch hoàn hảo trên tài khoản Demo nhưng có thể đã có sự trượt giá 10 pip trên cùng một giao dịch trong tài khoản Thực.

Xem thêm: Các loại lệnh trong Forex

Nói chung, những nhà môi giới nổi tiếng ngày càng trở nên đáng tin cậy hơn (và trung thực) hơn trong những ngày này. Cách đây không lâu, họ có một chút không nhất quán và các nhà giao dịch đã gặp phải những vấn đề được đăng tải trên khắp các diễn đàn, do đó ảnh hưởng đến danh tiếng của một số nhà môi giới. Điều này dường như không phải là một vấn đề như vậy ngày nay mặc dù. Nhưng một lần nữa, tôi khuyên bạn nên tự mình thẩm định bằng cách vào Google và kiểm tra mọi thứ.