Forex là gì? Làm sao để tránh lừa đảo trong giao dịch forex?

Forex là gì? Forex là thị trường tài chính trao đổi ngoại tệ lớn nhất thế giới, nhưng lại hay bị mang tiếng xấu, bị hiểu nhầm là lừa đảo.

Chính những lời quảng cáo hoa mỹ từ một bộ phận những kẻ lợi dụng lòng tham để dụ dỗ lôi kéo, khiến cho nhiều người có cái nhìn sai lệch về giao dịch forex.

Nếu bạn là một nhà đầu tư có kiến thức và tỉnh táo thì hẳn sẽ không bỏ lỡ cơ hội từ kênh đầu tư này. Đặc biệt trong thời đại công nghệ đang phát triển, việc giao dịch forex đã dễ hơn trước rất nhiều.

Trong bài viết về nhập môn về đầu tư Forex dưới đây, Vnrebates sẽ mang đến cho bạn cái nhìn tổng quan và căn bản nhất về thị trường Forex cũng như sẽ hướng dẫn cho bạn cách giao dịch forex hiệu quả nhất để tránh lừa đảo.

Xem thêm: Nhà đầu tư mới học forex ở đâu để tiếp thu kiến thức nhanh nhất?

1. Forex là gì?

Forex hay FX là viết tắt của Forein Exchange, nghĩa là ngoại hối hay trao đổi tiền tệ quốc tế, là sự trao đổi 2 loại tiền tệ khác nhau dựa vào tỉ giá quy đổi (tỷ giá hối đoái). Ví dụ: 1 USD đổi được 23000 VNĐ.

Thị trường Forex hiện đại bắt đầu vào năm 1971, sau khi nền kinh tế toàn cầu chuyển dịch từ chế độ tiền tệ “bản vị vàng” sang tiền giấy và tự do tiền tệ. Ngoại hối hiện nay là mảng phổ biến nhất trong thị trường tài chính bởi khối lượng giao dịch và tính thanh khoản của nó.

2. Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex hay thị trường ngoại hối là một thị trường tài chính phi tập trung (OTC), nơi diễn ra các hoạt động mua bán hay trao đổi các loại tiền tệ của các quốc gia trên thế giới thông qua hệ thống ngân hàng, các tổ chức tín dụng hoặc giữa các cá nhân.

Đây là thị trường lớn nhất và có mức thanh khoản cao nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 6 nghìn tỷ đôla.

3. Giao dịch forex là gì? Bạn kiếm tiền từ giao dịch forex như thế nào?

Giao dịch Forex hay giao dịch ngoại hối, trading forex là việc những nhà đầu tư tiến hành giao dịch các loại tiền tệ khác nhau để thu về lợi nhuận từ những chênh lệch giá trên thị trường.

Để giao dịch forex, điều quan trọng nhất các trader cần làm đó là xác định được đồng tiền nào trong cặp tiền tệ đang mạnh/ yếu hơn so với đồng tiền còn lại.

Ví dụ:

Khi chúng ta nhìn vào cặp tiền tệ EUR/USD hoặc những cặp tiền tệ khác trên bảng yết tỷ giá, bạn sẽ thấy 2 con số giá tỷ giá mua và bán.

Chúng trông sẽ tương tự như EUR/USD|1.1234/1.1240.

Con số trên ám chỉ rằng bạn có thể mua 1 EUR với 1.1240 USD, bởi vì đó là mức giá mà ngân hàng yêu cầu – mức giá bán.

Tương tự, bạn có thể bán 1 EUR với mức giá 1.1234 USD – mức giá mua.

Lợi nhuận từ kinh doanh ngoại hối được tạo ra bởi sự tăng hay giảm giá trị của đồng tiền này so với đồng tiền khác.

Giả sử bạn mua đồng EUR và bán USD (sử dụng cặp tiền tệ EUR/USD).

Để kiếm được lợi nhuận, bạn cần phải bán USD một khi mà đồng EUR tăng giá trị so với đồng USD.

Ngược lại, nếu bạn muốn bán đồng EUR và mua USD, bạn cần mua USD tại thời điểm giá trị của đồng USD cao hơn so với EUR.

Có 2 điểm cần chú ý ở đây:

1. Các nhà giao dịch không bao giờ thực sự mua và bán tiền tệ thật
2. Cả việc mua và bán đều diễn ra trong mỗi giao dịch đơn lẻ. Đây là những cơ chế cơ bản trong kinh doanh ngoại hối.

4. Bốn loại thị trường giao dịch trong thị trường ngoại hối forex

Thị trường ngoại hối FX phân ra làm 4 loại nhỏ hơn tương đương 4 phương thức giao dịch khác nhau bao gồm:

4.1 Thị trường ngoại hối giao ngay (Spot market)

Thị trường này cung cấp thanh toán ngay lập tức cho người mua và người bán theo tỷ giá hối đoái hiện hành. Là miếng lớn nhất trong chiếc bánh ngoại hối (chiếm gần một phần ba tổng số giao dịch trên thị trường ngoại hối).

Các giao dịch này chủ yếu đến từ các hình thức mua và bán tiền giấy, chuyển tiền mặt bằng séc của khách du lịch và chuyển khoản thông qua hệ thống ngân hàng.

Những thành phần tham gia chính là các ngân hàng thương mại, ngân hàng trung ương, đại lý, nhà môi giới nhà kinh doanh chênh lệch giá, nhà đầu cơ.

London là trung tâm của thị trường ngoại hối giao ngay.

4.2 Thị trường ngoại hối kỳ hạn (Forward market)

Là một hợp đồng phái sinh được đồng ý mua hoặc bán một lượng tiền tệ được đặt ở một mức giá xác định, sẽ được giải quyết vào một ngày định sẵn trong tương lai hoặc trong một phạm vi ngày trong tương lai.

4.3 Thị trường ngoại hối tương lai (Futures market)

Là một hợp đồng phái sinh được đồng ý mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định với mức giá và ngày định sẵn trong tương lai.

Hợp đồng tương lai trong thị trường forex giải quyết một số vấn đề hạn chế của kỳ hạn như việc tiêu chuẩn hóa hợp đồng và giao dịch tập trung (trên sàn giao dịch chứng khoán như NSE, BSE, KOSPI) với tính thanh khoản cao hơn.

4.4 Thị trường ngoại hối quyền chọn (Option market)

Là giao dịch mua bán ngoại tệ trong đó hách hàng (là người mua quyền chọn) có quyền nhưng không có nghĩa vụ mua hoặc bán một số lượng ngoại tệ với một tỷ giá được xác định tại thời điểm giao dịch, trong khoảng thời gian hiệu lực của giao dịch quyền chọn.

Lưu ý: Giao dịch quyền chọn khác với giao dịch BO (Quyền chọn nhị phân – Binary Option)

5. Ai thực hiện việc giao dịch ngoại hối trên thị trường Forex?

Trước đây, Forex chỉ là “sân chơi” của các ngân hàng quốc tế, các quỹ đầu tư, quỹ phòng hộ và một số định chế tài chính khác theo quy định của Chính phủ các nước.

Lý do là Forex là một lĩnh vực đặc biệt, đòi hỏi nguồn vốn lớn, kiến thức chuyên môn cao cũng như nghiệp vụ chuyên nghiệp, nên chỉ có những tổ chức lớn mới có đủ tiềm lực về cả tài chính lẫn trình độ để tham gia vào thị trường này.

Tuy nhiên, nhờ vào sự phát triển bùng nổ của công nghệ và Internet, Forex đã vượt qua mục đích ban đầu và trở thành kênh đầu tư hấp dẫn cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Đây là lúc mà sự đa dạng về đối tượng giao dịch trên thị trường này xuất hiện nhiều hơn bao giờ hết.

Do vậy, có thể phân loại ra thành các thành phần sau đây:

1. Ngân hàng: Thị trường liên ngân hàng cho phép cả giao dịch ngoại tệ phục vụ thương mại và cả hoạt động đầu cơ mỗi ngày. Một số ngân hàng lớn giao dịch hàng tỷ đô la mỗi ngày. Đôi khi giao dịch này được thực hiện thay mặt cho khách hàng, tuy nhiên phần nhiều được thực hiện bởi trader của chính ngân hàng trên tài khoản riêng của ngân hàng.
2. Các công ty: Các công ty cần sử dụng thị trường ngoại hối để thanh toán hàng hóa và dịch vụ từ nước ngoài và cũng để bán hàng hoá, dịch vụ ở nước ngoài. Một phần quan trọng của thị trường ngoại hối hàng ngày là từ các công ty đang tìm kiếm để trao đổi tiền tệ ở các nước khác.
3. Chính phủ/Ngân hàng trung ương: Ngân hàng trung ương của một quốc gia có thể đóng một vai trò quan trọng trong thị trường ngoại hối. Họ có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của đồng tiền quốc gia của họ bằng cách cố gắng để kiểm soát cung tiền, lạm phát, và (hoặc) lãi suất. Họ có thể sử dụng dự trữ ngoại hối khổng lồ của mình để cố gắng bình ổn thị trường.
4. Các quỹ phòng hộ: Có khoảng 70% đến 90% của tất cả các giao dịch ngoại hối là hoạt động đầu cơ. Có nghĩa là cá nhân hoặc tổ chức có mua, bán ngoại tệ nhưng không có kế hoạch thực sự để lấy đồng tiền đó, thay vào đó, các giao dịch được thực hiện với mục đích duy nhất là kiếm lời dựa trên biến động giá của một loại tiền tệ cụ thể.
5. Cá nhân: Nếu bạn đã từng đi du lịch đến một đất nước khác và trao đổi tiền của bạn với một loại tiền tệ khác tại sân bay hoặc ngân hàng, bạn đã tham gia vào thị trường ngoại hối.
6. Các nhà đầu tư: Các công ty đầu tư quản lý các danh mục đầu tư lớn cho các khách hàng của họ sử dụng thị trường Fx để tạo điều kiện cho việc giao dịch chứng khoán nước ngoài. Ví dụ, một người quản lý đầu tư kiểm soát một danh mục cổ phiếu quốc tế cần phải sử dụng thị trường ngoại hối để mua và bán một số cặp tiền tệ để trả tiền cho chứng khoán nước ngoài họ muốn mua.
7. Trader nhỏ lẻ: Ngành công nghiệp kinh doanh ngoại hối bán lẻ đang phát triển hàng ngày với sự ra đời của các phần mềm và sự dễ dàng tiếp cận trên internet. Các trader tiếp cận thị trường gián tiếp thông qua một nhà môi giới hoặc ngân hàng. Có hai loại kiểu nhà môi giới cho phép ta đầu cơ trên thị trường forex, đó là: Broker và Dealer.
8. Broker: Hoạt động như một đại lý cho trader bằng cách tìm được giá tốt nhất trên thị trường và thực hiện thay cho khách hàng. Đối với loại này, họ tính phí hoa hồng (commission) trên giá thu được trên thị trường.
9. Dealer: Hay còn được gọi là các nhà tạo lập thị trường (Market Maker) bởi vì họ làm “thị trường” cho các trader và đóng vai trò đối ứng trong giao dịch với trader, họ đưa ra mức giá mà họ sẵn sàng giao dịch và hưởng Spread (chênh lệch giá mua bán).

6. Tiền tệ được giao dịch ở đâu trên thị trường Forex?

Cần lưu ý rằng KHÔNG có thị trường trung tâm cho Forex (thị trường phi tập trung) vì Forex là một sản phẩm được sinh ra từ các ngân hàng lớn và không phải tất cả các ngân hàng đều có một giá giống nhau.

Nó không giống như chứng khoán, nơi có sàn giao dịch trung gian để xử lý các lệnh như NYSE (Sàn giao dịch chứng khoán New York). 

Chính vì lẽ đó, các nhà môi giới (Forex Broker) xuất hiện đóng vai trò trung gian thực hiện các giao dịch. Các sàn ngoại hối này nhận lệnh từ các ngân hàng khác nhau, từ đó đưa ra tỷ giá theo mức trung bình mà họ chấp nhận được và giao dịch với chúng ta.

Nói cách khác, khi bạn mua/bán một cặp tiền tệ, tức là Broker của bạn bán/mua nó cho bạn, chứ không phải là trực tiếp từ một người khác.

Từ đây có thể khẳng định rằng, không giống như thị trường chứng khoán, môi giới chỉ đơn thuần là người đưa bạn vào thị trường. Còn trong thị trường Forex thì họ chính là thị trường.

7. Các mặt hàng nào được giao dịch trong thị trường Forex?

Mặc dù, thị trường Forex ở thời điểm hiện tại cung cấp cho trader khoảng 600 sản phẩm giao dịch khác nhau như cặp tiền tệ, hàng hóa, kim loại quý, chứng khoán, tiền điện tử, trái phiếu, chỉ số… tuy nhiên cặp tiền tệ Forex vẫn chiếm đại đa số và được nhiều trader giao dịch nhất hiện nay.

Dù sản phẩm bạn muốn mua hay bán là vàng, dầu, ngô hay bất kỳ hàng hóa nào đi chăng nữa thì “Tiền” vẫn là thứ duy nhất bạn nên quan tâm khi tham gia giao dịch Forex.

Một đặc điểm quan trọng của Forex là trader giao dịch dựa trên biến động của tỷ giá các cặp tiền tệ hay giá các hàng hóa khác để kiếm lời mà không cần phải sở hữu cặp tiền đó hay tích trữ bất kỳ loại hàng hoá nào cả.

Khác với cổ phiếu trên thị trường chứng khoán, các loại tiền tệ của thị trường ngoại hối không được yết giá độc lập mà luôn được giao dịch thành từng cặp trong hệ thống giao dịch.

Mỗi cặp tiền tệ đều có hai loại:

1. Base currency: Tiền tệ cơ sở, đồng yết giá: Loại tiền bạn đang nắm giữ, thường đứng bên trái trong cặp tỷ giá. Đồng cơ sở cho biết số tiền bạn cần có để có được 1 đơn vị đồng cơ sở.
2. Quote currency: Đồng định giá, đồng đối ứng: loại tiền được sử dụng tham chiếu, hoặc thường đứng sau trong 1 cặp tỷ giá. Mọi lãi lỗ đều được xác định trên đồng tiền này.

Khi mua (hoặc bán) một cặp tiền, trader đang thực hiện việc mua (hoặc bán) với “đồng tiền cơ sở”.

8.1 Các cặp tiền chính

Các cặp tiền chính được tạo thành từ các loại tiền tệ được giao dịch thường xuyên nhất, đó là: USD – Đô la Mỹ, EUR – Euro, JPY – Yên Nhật, GBP – Bảng Anh, CHF – Franc Thụy Sĩ, CAD – Đô la Canada, AUD – Đô la Úc, New Zealand – Đô la New Zealand. Tất cả các cặp tiền tệ chính hiện có đều có đồng đô la Mỹ (USD), dưới dạng tiền tệ định giá hoặc tiền tệ báo giá.

Các cặp tiền tệ chính là chính là các cặp tiền phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối. Giá trong các cặp này thường di chuyển trong các phạm vi nhỏ hơn, nhưng chuyển động của chúng vẫn có thể biến động mạnh.

Các cặp tiền chính cũng cung cấp mức spread thấp nhất và được biết là có tính thanh khoản cao nhất. Cặp EUR/USD nắm giữ 30% toàn bộ khối lượng giao dịch của thị trường ngoại hối.

Cặp tiền chính	Quốc gia liên hệ	Đồng tiền
AUD/USD	Úc/Hoa Kỳ	Đô Úc/Đô Mỹ
EUR/USD	Châu Âu/Hoa Kỳ	Euro/Đô Mỹ
GBP/USD	Anh/Hoa Kỳ	Bảng Anh/Đô Mỹ
NZD/USD	New Zealand/Hoa Kỳ	Đô New Zwaland/Đô Mỹ
USD/CAD	Hoa Kỳ/Canada	Đô Mỹ/ Đô Canada
USD/CHF	Hoa Kỳ/Thụy Sỹ	Đô Mỹ/Franc Thụy Sỹ
USD/JPY	Hoa Kỳ/Nhật Bản	Đô Mỹ/ Yên

EUR/USD là cặp tiền được giao dịch nhiều nhất, chiếm khoảng 27% trong tổng giao dịch toàn cầu. khối lương giao dịch hằng ngày của USD/JPY chiếm 13%, và cuối cùng là GBP/USD vào khoảng 12% khối lượng giao dịch.

Ba cặp tiền chính này chiếm hơn 50% tổng khối lượng giao dịch mỗi ngày. Phần còn lại là dành cho các cặp khác như USD/CHF, USD/CAD và các cặp hiếm.

8.2 Các cặp tiền chéo

Các cặp tiền chéo không chứa đồng đô la Mỹ, có spread rộng hơn và không nhiều thanh khoản như các cặp chính.

Các cặp tiền chéo thì có nguồn gốc thì các cặp chính, nghĩa là chúng không được giao dịch đối ứng với nhau. Một vài cặp chéo thì rất là phổ biến nên chúng có thể hoán đổi trực tiếp trong khi số khác thì cần thông qua USD.

Ví dụ: nếu tôi muốn mua NZD nhưng tôi đang có CAD, khi đó tôi phải mua bán thông qua USD, nên tôi sẽ mua USD bằng CAD và sau đó mua NZD bằng USD.

Cặp tiền chéo	Quốc gia liên hệ	Đồng tiền
AUD/CAD	Úc/Canada	Đô Úc/Đô Canada
AUD/CHF	Úc/Thụy Sỹ	Đô Úc/Franc Thụy Sỹ
AUD/JPY	Úc/Nhật Bản	Đô Úc/Yên
AUD/NZD	Úc/New Zealand	Đô Úc/Đô New Zwaland
EUR/AUD	Châu Âu/Úc	Euro/Đô Úc
EUR/CAD	Châu Âu/Canada	Euro/Đô Canada
EUR/CHF	Châu Âu/Thụy Sỹ	Euro/Franc Thụy Sỹ
EUR/GBP	Châu Âu/Anh	Euro/Bảng Anh
EUR/JPY	Châu Âu/Nhật Bản	Euro/Yên
EUR/NZD	Châu Âu/New Zealand	Euro/Đô New Zwaland
GBP/AUD	Anh/Úc	Bảng Anh/Đô Úc
GBP/CAD	Anh/Canada	Bảng Anh/Đô Canada
GBP/CHF	Anh/Thụy Sỹ	Bảng Anh/Franc Thụy Sỹ
GBP/JPY	Anh/Nhật Bản	Bảng Anh/Yên
GBP/NZD	Anh/New Zealand	Bảng Anh/Đô New Zwaland
CAD/JPY	Canada/Nhật Bản	Đô Canada/Yên
CHF/JPY	Thụy Sỹ/Nhật Bản	Franc Thụy Sỹ/Yên
NZD/JPY	New Zealand/Nhật Bản	Đô New Zwaland/Yên

Khi giao dịch Forex, bạn mua một cặp tiền tệ từ đối tác là broker khi bạn tin rằng giá của một đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên so với đồng tiền định giá.

Ngược lại, bạn sẽ bán cặp tiền khi bạn cho rằng giá trị của đồng tiền cơ sở sẽ yếu đi so với đồng tiền định giá.

8. Các cặp tiền tệ trong thị trường Forex

Thông thường, các cặp tiền ngoại hối được chia thành:

• Cặp tiền chính – majors
• Cặp tiền chéo – minors
• Cặp tiền lạ – exotics.

8.3 Các cặp tiền lạ

Cuối cùng, các cặp tiền lạ là bất kỳ loại tiền tệ nào còn lại, như Đô la Hồng Kông (HKD), Krone Na Uy (NOK), Rand Nam Phi (ZAR) và Baht Thái (THB). Các cặp kỳ lạ bao gồm một loại tiền tệ kỳ lạ và một loại tiền tệ chính.

9. Các yếu tố ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền trong thị trường forex

Khi cân nhắc mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường ngoại hối, một nhà đầu tư nên đặc biệt chú ý tới những yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái để điều chỉnh chiến lược giao dịch phù hợp.

Hai yếu tố chính ảnh hướng đến tỷ giá tiền tệ gồm:

• Các sự kiện kinh tế vĩ mô bao gồm những thông báo về các điểm dữ liệu quan trọng có thể ảnh hưởng lớn đến tỷ giá hối đoái của đồng tiền. như:
  • Tình hình lạm phát.
  • Thỉ lệ thất nghiệp.
  • Biến động lãi suất.
  • Tổng sản phẩm quốc nội.
  • Tình hình nợ công.
  • …
• Các sự kiện chính trị bao gồm những thay đổi trong chính phủ có thể gây ra biến động trên thị trường ngoại hối và ảnh hưởng đáng kể đến giá trị của đồng tiền quốc gia như:
  • Quy định mới.
  • Luật lao động.
  • Thuế quan thương mại.
  • …

Điều quan trọng là các nhà đầu tư phải bám sát tất cả các sự kiện và thông báo sắp tới có thể tác động đến giá tiền tệ, để chủ động trong trường hợp có biến động của thị trường. Các công cụ như lịch kinh tế có thể được sử dụng để giám sát các sự kiện biến động trên thị trường.

10. Các phiên giao dịch Forex

Các phiên giao dịch Forex bắt đầu vào khoảng 5 P.M. EST vào chủ nhật đến khoảng 5 P.M. EST thứ sáu. Quy đổi ra giờ Việt Nam là từ 4 A.M. thứ 2 đến 4 A.M thứ 7.

Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ/ngày – 5 ngày/tuần và giao dịch toàn cầu giữa các trung tâm tài chính như London, New York, Tokyo, Zurich, Frankfurt, Paris và Sydney, Hong Kong, Singapore…

Vào bất cứ thời gian nào trong tuần, luôn có ngân hàng hoạt động tại một nơi nào đó trên thế giới để cung cấp các tỷ giá cho khách hàng.

Các thị trường giao dịch chính là Sydney, Tokyo, London và New York.

11. Các thuật ngữ trong forex

Nắm vững các thuật ngữ Forex được sử dụng phổ biến nhất sẽ làm cho việc thâm nhập thị trường của bạn đơn giản hơn nhiều. Một số từ và cụm từ bạn sẽ nghe đi nghe lại bao gồm:

• Bid price: Giá mà nhà môi giới của bạn sẽ sẵn sàng để mua của đồng tiền cơ sở mà bạn đang nắm giữ.
• Ask price: Giá mà nhà môi giới của bạn sẽ sẵn sàng bán đồng tiền cơ sở mà bạn định mua. Giá ask luôn cao hơn giá bid.
• Spread: Là khoảng chênh lệch giữa giá ask và giá bid của một cặp tiền tệ (Giá ask – giá bid). Spead có 2 loại: cố định hoặc linh hoạt. Một mức chênh lệch linh hoạt sẽ phản ánh chính xác hơn những gì thực sự xảy ra trên thị trường.
• Pip:
  • Pip là từ viết tắt của “percentage in point”, là một công cụ đo lường biến động giá nhỏ nhất của tỷ giá hối đoái của bất kì cặp tiền nào trên thị trường ngoại hối.
  • Giá trị của pip là số đứng trước số cuối cùng của 1 tỷ giá.
  • Ví dụ: Nếu EUR/USD có tỷ giá là 1.10530 thì giá trị của pip ở đây là 3. Nếu giá chuyển từ 1.10530 lên 1.10550, thì giá trị tăng 0,00020 USD, tương đương với tăng 2 pip.
• Lot:
  • Giao dịch sẽ được thực hiện theo đơn vị Lot trên thị trường Forex. Nhưng vì giá trị của 1 lot rất lớn, không phù hợp với các trader cá nhân, do đó, các sàn giao dịch đã tạo ra các giá trị nhỏ hơn của lot như: Mini lot, micro lot, v.v…
  • Giá trị của:
    • 1 lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị tiền tệ.
    • 1 mini lot (hoặc 0,1 lot) = 10.000 đơn vị tiền tệ.
    • 1 micro lot (hoặc 0,01 lot) = 1000 đơn vị tiền tệ.
  • Ví dụ: Giả sử bạn đặt lệnh mua 0,01 lot (1000 đơn vị tiền tệ) của cặp EUR/USD ở giá 1.10530. Khi giá tăng đến 1.10550 (tăng 2 pip = 0,00020 USD), bạn lời được 1000 * 0.00020 = 0,2 USD
• Phí hoa hồng: Hoa hồng trong giao dịch ngoại hối có thể là một khoản phí cố định bất kể khối lượng giao dịch hoặc một khoản phí theo tỷ lệ % khối lượng giao dịch. Hoa hồng tương tự như spread ở chỗ được tính cho trader trên mỗi giao dịch được đặt dù có lời hay lỗ. Do đó, giao dịch sau đó cần phải đạt được lợi nhuận để trang trải chi phí hoa hồng.
• Đòn bẩy: Là việc bạn gửi một lượng tiền nhỏ của mình cho sàn để vay một lượng tiền lớn hơn để giao dịch Forex. Sử dụng đòn bẩy là một con dao hai lưởi, nó có thể giúp gia tăng tài khoản của bạn gấp nhiều lần hoặc làm bạn cháy tài khoản nhanh hơn gấp nhiều lần.

12. Bạn cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch Forex?

Để giao dịch forex, bạn cần thông qua các sàn forex. Mức phí tối thiểu để bạn có thể bắt đầu mở tài khoản và giao dịch forex sẽ tùy thuộc vào sàn mà bạn đăng ký. Bạn có thể tham khảo bảng sau:

Sàn	Mức phí nạp tối thiểu
	FXPro	500$
	XM	5$
	FBS	100$
	Hot Forex	5$
	IC Market	200$
	FP Market	50$
	Doo Prime	100$
	XTB	1$
	Tickmill	100$
	Exness	1$
	Admiral Markets	100$
	Multi Bank	200$
	KVB PRIME	0$
	Aximtrade	1$

Xem thêm: Bảng So sánh Top các sàn Forex Broker tại Việt Nam 2021

13. Quy trình giao dịch Forex bao gồm những bước nào?

Là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, Forex ngày càng thu hút đông đảo các nhà đầu tư bởi những cơ hội kiếm tiền hấp dẫn mà nó đem lại.

Tuy nhiên, thành công không đến với mọi nhà đầu tư, đặc biệt là đối với những trader non kinh nghiệm. Tiền kiếm được hoặc mất đi chỉ trong vài giây.

Việc nắm rõ quy trình giao dịch Forex sẽ giúp trader mới dễ dàng tránh được việc mất tiền oan trên thị trường này.

Quy trình giao dịch forex bao gồm các bước:

13.1 Chọn sàn giao dịch uy tín để tham gia giao dịch Forex

Trước khi bạn bắt đầu đầu tư ngoại hối, bạn sẽ cần phải chọn một công ty môi giới. Công ty môi giới của bạn sẽ giúp bạn thực hiện giao dịch và nhiều nhà môi giới cũng cung cấp các dịch vụ tài chính bổ sung.

Làm việc với một nhà môi giới có uy tín có thể có nghĩa là giảm thiểu được sự khác biệt giữa lợi nhuận từ giao dịch của bạn và mất tiền do chênh lệch giá ask và giá bid. Bạn nên nghiên cứu kỹ lưỡng và đọc các nhận xét, đánh giá từ khách hàng của các nhà môi giới này.

13.2 Mở tài khoản tại sàn Forex

Sau khi đã chọn được một sàn giao dịch uy tín và phù hợp với bản thân, bạn bắt đầu mở tài khoản Forex tại sàn, với 2 bước đó là:

1. Mở tài khoản đăng ký với sàn giao dịch.
2. Mở tài khoản giao dịch trên phần mềm MT4 hoặc MT5.

Nếu bạn mới chập chững tham gia thị trường, mình khuyên bạn nên mở tài khoản Demo (tài khoản thử nghiệm) để tập chơi, tập các thao tác như vào lệnh, đóng lệnh, hiểu về các cặp tiền giao dịch.

Nếu bạn là một pro trader đã trang bị đầy đủ kiến thức và kinh nghiệm giao dịch, đã thử qua 7749 lần trade demo thành công và có những mục tiêu rõ ràng, tâm lý vững, dày công khổ luyện tìm hiểu phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản thì Forex có thể chào đón bạn.

Bạn không cần phải là chuyên gia biểu đồ, chiến thuật, nhưng cần nắm rõ những công cụ và chỉ báo phân tích cần thiết.

13.3 Nạp tiền và bắt đầu tham gia giao dịch Forex

Thông thường, để nạp tiền bạn sẽ phải nạp thông qua trang chủ của sàn giao dịch bạn đăng ký mở tài khoản, tìm đến phần nạp tiền hoặc deposit để tiến hành.

Mỗi sàn thường có rất nhiều loại tài khoản khác nhau, chính vì thế bạn muốn nạp tiền vào tài khoản nào thì hãy lựa chọn đúng loại tài khoản đó.

13.4 Quyết định mua hay bán

Khi bạn đã chọn một thị trường, bạn cần biết giá hiện tại mà cặp tiền đang giao dịch.

MUA một cặp tiền tệ nếu bạn tin rằng đồng tiền cơ sở sẽ tăng giá so với đồng tiền định giá, hoặc đồng tiền định giá sẽ suy yếu so với đồng tiền cơ sở.

Lợi nhuận của bạn sẽ tăng lên phù hợp với mỗi lần tăng tỷ giá trao đổi. Đối với mỗi điểm, tỷ giá trao đổi giảm xuống dưới mức mở của bạn, bạn sẽ phải chịu một khoản lỗ ròng.

BÁN một cặp tiền tệ nếu bạn tin rằng đồng tiền cơ sở sẽ suy yếu về giá trị so với đồng tiền định giá, hoặc đồng tiền định giá sẽ tăng giá so với đồng tiền cơ sở.

Lợi nhuận của bạn sẽ tăng theo từng điểm khi tỷ giá trao đổi giảm. Đối với mỗi điểm, tỷ giá trao đổi tăng lên trên mức mở của bạn, bạn sẽ phải chịu một khoản lỗ ròng.

13.5 Nắm rõ cách đặt lệnh mua bán và dừng lỗ

Đối với lệnh mua và bán, có 2 loại:

1. Lệnh thị trường (Maket Order): Lệnh này sẽ thực hiện việc mua/bán tại giá hiện tại của thị trường.
2. Lệnh chờ (Pending Order): Lệnh này thực hiện việc mua/bán tại giá mà trader chọn. Lệnh này chia làm 2 loại nữa là:
   • Stop Order: Mua ở giá cao hơn giá hiện tại của thị trường (Buy Stop)/Bán ở gía thấp hơn giá hiện tại của thị trường (Sell Stop).
   • Limit Order: Mua ở giá thấp hơn giá hiện tại của thị trường (Buy Limit)/Bán ở giá cao hơn giá hiện tại của thị trường (Sell Limit)

Ví dụ:

Cặp EUR/USD có giá hiện tại là 1.55050. Nếu bạn sử dụng lệnh Market Order, bạn sẽ mua hoặc bán cặp này ở giá 1.55050 (chưa trừ spread).

Nếu bạn thấy giá của cặp này sẽ đi xuống 1.52050, nhưng để chắc kèo bạn đợi giá xuống 1.53050 bạn mới bán, vậy bạn sẽ đặt lệnh Sell Stop tại giá 1.53050. Ngược lại cho lệnh mua.

Mặt khác, nếu bạn thấy giá của cặp này sẽ đi xuống 1.52050, nhưng trước đó nó sẽ tăng lên tới 1.57050 rồi nó mới rớt xuống, vậy lúc này bạn đặt lệnh Sell Limit tại giá 1.57050 thì sẽ ăn được nhiều hơn. Trường hợp này cũng ngược lại cho lệnh mua.

Đối với lệnh dừng lỗ (Stoploss) cũng có 2 loại chính là:

1. Stoploss Order: Lệnh này sẽ giúp bạn cắt lệnh khi giá thị trường cao hơn giá bạn đặt dừng lỗ khi bạn mở vị thế mua, thấp hơn giá bạn đặt dừng lỗ khi mở vị thế bán.
2. Stop Limit Order: Lệnh này sẽ giúp bạn tự động dời điểm dừng lỗ của bạn theo giá thị trường với khoảng cách bằng số pip mà bạn chọn.

Ví dụ:

Cặp EUR/USD có giá hiện tại là 1.55050. Bạn đặt lệnh mua ở giá 155050 và đặt Stoploss ở giá 1.56050. Khi giá vượt qua 1.56050, lệnh của bạn bị cắt, bạn lỗ 100 pip.

Với trường hợp của lệnh Stop Limit, bạn mua tại giá 1.55050 và đặt Stop Limit tại giá 1.58050 + dịch Stop Limit 10 pip khi có lời 20 pip. Khi này giá lên tới 1.57050, Stop Limit của bạn sẽ không di chuyển. Nhưng sau đó giá lớt xuống 1.5485 và bạn lời 20 pip. Lúc này Stoploss sẽ tự dịch xuống 10 pip tại giá 1.57950.

Xem thêm: Cách đặt Stop loss và Take profit trên MT4, MT5 và Ctrader

13.6 Theo dõi và đóng giao dịch của bạn

Sau khi mở, lãi và lỗ giao dịch của bạn giờ sẽ dao động theo từng bước di chuyển của giá thị trường. Bạn có thể theo dõi giá thị trường, xem cập nhật lãi/lỗ chưa thực hiện trong thời gian thực, đính kèm lệnh vào các vị trí mở và thêm giao dịch mới hoặc đóng giao dịch hiện tại từ máy tính hoặc ứng dụng của bạn trên điện thoại thông minh và máy tính bảng.

Khi bạn đã sẵn sàng để đóng giao dịch của mình, bạn chỉ cần làm ngược lại với giao dịch mở.

14. Giao dịch Forex ở Việt Nam có hợp pháp không?

Theo Pháp lệnh ngoại hối, việc kinh doanh, trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và các tổ chức khác được chỉ định bởi Ngân hàng Nhà nước.

Chính vì vậy, các hoạt động mua bán, trao đổi ngoại tệ phải phù hợp với những mục đích được nêu rõ trong Thông tư 20/2011/TT-NHNN.

Vậy phải chăng tất cả giao dịch forex hiện tại ở Việt Nam là không hợp pháp?

Câu trả lời là “không hẳn!” Lý do là bởi các sàn Forex tại Việt Nam đều không trực tiếp đứng ra mua bán tài sản tiền tệ ngoại hối, mà hầu hết các sàn sử dụng một công cụ tài chính trung gian có tên là CFD (Contract For Difference).

Các CFD này cho phép người sở hữu “đặt cược” vào việc lên xuống của giá trị một tài sản và qua đó, hưởng lợi (hoặc chịu lỗ) từ các chuyển động giá đó.

Nói cách khác, khi tham gia sàn Forex/CFD tại Việt Nam, nhà đầu tư không trực tiếp mua vào tài sản như đồng Đô La hay bán ra đồng EURO, họ chỉ mua vào “quyền nhận chênh lệch” giữa mức giá hiện tại và mức giá tương lai của các tài sản này.

Về mặt luật pháp thì các giao dịch CFD hoàn toàn phù hợp và không phạm luật. Đây chính là mấu chốt về tổ chức của các sàn giao dịch ngoại hối của Việt Nam.

15. Ưu điểm hay những cái “nhất” của Forex so với các thị trường khác

Vào thời điểm thị trường chứng khoán Việt Nam ra đời đầu những năm 2000 và những công ty bắt đầu niêm yết, cũng có nhiều ý kiến trái chiều về tính mạo hiểm của kênh đầu tư này. Tuy nhiên, hiện tại chứng khoán đang kênh đầu tư được rất nhiều trader chọn mặt gửi vàng. Và theo quan điểm của mình, với những lợi ích sau thì chỉ cần 1 thời gian Forex sẽ lấy được lòng tin của và khẳng định được vị trí của mình tại Việt Nam.

15.1 Thị trường không bao giờ ngủ – Các phiên giao dịch tiếp nối nhau

Thị trường Forex mở cửa 24/5 và tiền tệ liên tục được giao dịch trên toàn thế giới ở khắp các trung tâm tài chính lớn trên thế giới: London, New York, Tokyo, Sydney… trải rộng khắp các múi giờ.

Điều đó có nghĩa là khi thời gian giao dịch tại Mỹ kết thúc thì thị trường Forex mở cửa tại Sydney, Hong Kong và Tokyo. Do đó, thị trường Forex hoạt động ở bất kỳ thời điểm nào trong ngày và tỷ lệ trao đổi thay đổi liên tục.

Bạn không phải chờ đợi thị trường nào mở cửa và có thể giao dịch bất cứ lúc nào bạn muốn.

15.2 Đầu tư Forex – Sân chơi bình đẳng

Không giống như cổ phiếu, khi có rất nhiều nhà đầu tư tay trong hoặc ban điều hành công ty có được lợi thế khi nắm được những thông tin nội bộ, và thực hiện giao dịch trước khi được công bố cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Trên thị trường ngoại hối, không 1 ai có thể thao túng toàn bộ thị trường. Những tin tức ảnh hưởng đến giá các loại tiền được cung cấp cho tất cả mọi người. Theo lý thuyết, không có “tay trong” trong thị trường ngoại hối, nơi mà hoạt động giao dịch diễn ra 24h một ngày trên toàn thế giới.

Do giá trị của các loại tiền bị ảnh hưởng bởi dòng chảy tiền tệ và những sự kiện ảnh hưởng đến sức khỏe của nền kinh tế của một quốc gia, bạn có thể tự mình phân tích những ảnh hưởng gây ra bởi những sự kiện này. 

Một điểm lợi thế nếu bạn biết được tiếng Anh, khi hầu hết các tin tức chính trên thị trường đều được thông báo bằng ngôn ngữ này. Nhiều tờ báo quốc tế ra tin nhanh hơn báo Việt Nam, cũng như có rất nhiều cộng đồng cập nhật và thảo luận bằng tiếng Anh.

Sẽ không phải là xấu nếu bạn không biết ngôn ngữ toàn cầu này, chỉ là bạn sẽ có thông tin và phân tích chậm hơn.

15.3 Thị trường có tính thanh khoản cao nhất

Thanh khoản là tốc độ quy đổi từ hàng hóa hay tài sản ra tiền. Tốc độ quy đổi càng nhanh thì tính thanh khoản càng cao.

Nếu ai đã từng đầu tư chứng khoán Việt Nam, thời gian từ lúc mua cổ phiếu đến lúc bán được cổ phiếu mất 4 ngày.

Tuy nhiên, nếu tham gia thị trường forex thời gian đó sẽ được tính theo tích tắc, thậm chí nhiều sàn đã áp dụng 1 số công nghệ tiên tiến khiến cho thời gian từ lúc đặt lệnh, chuyển lệnh tới sàn và khớp lệnh chỉ vào khoảng 40 mili giây!

Nhu cầu trao đổi tiền tệ là lý do cơ bản giải thích tại sao thị trường Forex là thị trường lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch vào khoảng 6.5 nghìn tỷ USD mỗi ngày (dữ liệu năm 2019 của BIS) – con số này vượt xa tổng khối lượng giao dịch hàng ngày của tất cả các thị trường khác trên thế giới cộng lại.

15.4 Đòn bẩy tài chính cao

Đây có lẽ là lợi thế ấn tượng nhất của Forex. Nếu không nhờ có đòn bẩy, trader sẽ không bao giờ có thể giao dịch forex bằng 1 số tiền ít ỏi, từ vài đồng lẻ cho đến vài trăm USD, vài nghìn, thậm chí là hàng chục nghìn, trăm nghìn USD.

So với những công cụ khac có đòn bẩy hạn chế, Forex đã tăng tỷ lệ đòn bẩy lên mức cao nhất trong giao dịch nhỏ lẻ.

Thực tế, dễ thấy những trader giao dịch với số dư tài khoản rất khiêm tốn với tỷ lệ đòn bẩy cho vốn của họ lên đến 1:500 như ICMarkets, hoặc 1:vô cực với Exness, và sàn FBS sẽ là 1:3000 và nắm giữa những vị thế lớn hơn nhiều so với những gì họ làm trong quá khứ.

Hơn thế nữa, tiền lãi không được tính trên đòn bẩy trong Forex. Điều này có nghĩa là trong Forex, đòn bẩy không phải vốn đi vay như trong thị trường chứng khoán, nơi mà bạn phải trả lãi trên vốn sử dụng để tăng vị thế của bạn.

15.5 Lợi nhuận ở cả xu hướng lên và xuống của thị trường

Forex là một thị trường mua bán hai chiều, nghĩa là cho phép bạn tìm kiếm lợi nhuận cả khi thị trường tăng lẫn khi thị trường giảm. Trong forex trading, bạn mua vào BUY khi kỳ vọng giá trị của cặp tiền tệ sẽ tăng và bán SELL khi kỳ vọng giá trị của cặp tiền tệ sẽ giảm.

Như vậy, so với chứng khoán, rõ ràng nhà đầu tư Forex đã có 2 sự lựa chọn, và bất kể tình trạng thị trường như thế nào trader cũng đều có cơ hội thu lợi nhuận.

Xem thêm: Học forex ở đâu: Tổng hợp 6 trang web hàng đầu!

16. Rủi ro mà trader thường gặp trong đầu tư Forex

Dù bạn coi Forex là nghề chính hay chỉ là công việc kiếm thêm thì để kiếm lời hay thậm chí là tồn tại trong thị trường khắc nghiệt này bạn cần đầu tư nghiêm túc cả về kiến thức lẫn thời gian.

Nếu bạn không hoàn toàn nắm được những quy tắc của thị trường và không có sự kiên nhẫn, các khoản đầu tư của bạn có thể sẽ sớm bị thổi bay. Khi bạn tham gia thị trường Forex, bạn phải nhận thức đầy đủ về lợi ích của nó, nhưng cũng đừng quên những rủi ro tiềm ẩn.

Một trong những đặc điểm lớn nhất của thị trường Forex là di chuyển nhanh và không ổn định. Kết quả là bạn có thể kiếm tiền bằng forex nhanh nhưng cũng có thể mất tiền nhanh như vậy. Giá trị tiền tệ có thể thay đổi mà không có cảnh báo. Rất khó dự đoán chính xác diễn biến thị trường Forex và biết được nên đầu tư tiền vào đâu.

Giao dịch trên thị trường Forex với đòn bẩy có thể mang lại lợi thế lớn cho các trader và có thể giúp bạn đầu tư lớn hơn với số vốn nhỏ hơn, nhưng nó cũng có thể dẫn đến thua lỗ lớn hơn những gì bạn đầu tư ban đầu. Do đó để có thể đi được đường dài trong thị trường Forex, bạn nhất định phải có kiến thức về quản lý vốn.

Việc thị trường hoạt động 24/24 có thể là một lợi thế nhưng cũng có thể là một bất lợi lớn khi trader không thể theo dõi thị trường mọi lúc.

Thực tế là thị trường Forex hoạt động suốt ngày đêm có nghĩa là giá cả và giá trị có thể thay đổi bất cứ lúc nào trong ngày. Thị trường tiếp tục di chuyển ngay cả khi bạn đang ngủ hoặc quá bận rộn để quản lý các khoản đầu tư forex của bạn và theo dõi diễn biến thị trường trong 24 giờ.

Ngoài những rủi ro trên, rủi ro chọn phải sàn giao dịch thiếu uy tín cũng là một vấn đề.

Nhược điểm nguy hiểm nhất của giao dịch forex là có rất nhiều kẻ lừa đảo ngoài kia đang tìm cách đánh cắp dữ liệu, tiền hoặc thông tin tài chính của bạn.

Điều quan trọng là bận cần phải thật cẩn thận và chỉ giao dịch với các công ty và nhà môi giới nổi tiếng, có uy tín và được đánh giá cao.

Xem thêm: 9 bí quyết đầu tư forex cho trader thành công

17. “Giải oan” cho Forex từ những lầm tưởng về kênh đầu tư này

Thật không khó để thấy những bài báo viết về Forex với những tựa đề rất nhạy cảm như “bi kịch mang tên Forex” hay “vỡ mộng từ đầu tư Forex” thậm chí vẫn còn tồn tại nhiều bài “tố cáo” Forex lừa đảo trên các group, diễn đàn.

Dù mọi thông tin có thể chưa được kiếm chứng nhưng điều này vô hình chung mang đến nhiều điều tiếng xấu cho kênh đầu tư nổi tiếng có truyền thống lâu đời và khiến nhiều newbies hoang mang không biết tin vào đâu.

Với cái nhìn khách quan, mình có thể khẳng định về thị trường Forex như sau:

17.1 Forex không lừa đảo

Mặc dù điều này đã được đính chính và khẳng định rất nhiều lần nhưng dường như rất khó để nhiều người có cái nhìn nhận chính đáng về thị trường này bởi những nguyên nhân sau:

Trader thua nhiều tiền quá và kết luận Forex lừa đảo: Bất kỳ kênh đầu tư nào cũng có thắng có thua, và khi quyết định tham gia thị trường bạn sẽ luôn phải chấp nhận khả năng thua lỗ. Đặc biệt, với những trader chủ quan không nhận thức được độ rủi ro của việc trading mà vội vã lao vào thị trường khi chưa chuẩn bị tìm hiểu kiến thức về thị trường một cách nghiêm túc. Do đó, thua lỗ là điều dể hiểu. Càng thua lại càng muốn gỡ, đến khi lỗ nặng thì đổ tội Forex lừa đảo.

Trader giao dịch với những scam broker (nhà môi giới lừa đảo): Lợi dụng lòng tham của nhiều trader thiếu kiến thức, vô số những broker scam ra đời, show ra những con số lợi nhuận hấp dẫn để thu hút trader. Những chiêu trò của những broker này phong phú và khiến nhiều trader nhẹ dạ cả tin đã sa lưới, mở tài khoản và nạp tiền giao dịch. Sau khi đã “gom” được một số tiền lớn thì những broker này bắt đầu “lật mặt” và kết quả là trader bị mất hoặc thua sạch tiền.

17.2 Đầu tư Forex không phải kinh doanh đa cấp

Forex trading hoàn toàn không hoạt động theo mô hình Ponzi (giới thiệu theo kim tự tháp) cũng không liên quan gì tới kinh doanh đa cấp. Forex hay bị gắn mác đa cấp chính là bởi vì một số thành phần biến tướng thành các chương trình huy động vốn theo kiểu giới thiệu câu kéo vào nhóm.

Các bạn nên thận trọng và phân biệt rạch ròi Forex là lĩnh vực đầu tư tài chính, giao dịch tiền tệ với kiểu mô hình cho nhận (lending) như bên thị trường coin (bitconnect, regalcoin,..). Trader cũng nên thận trọng với những hình thức ủy thác đầu tư cũng tiềm ẩn rủi ro cao khi bên được ủy thác đánh bóng tên tuổi để trader tin tưởng bỏ tiền đầu tư, rồi khi gom được số vốn kha khá, họ sẵn sàng ôm tiền cao chạy xa bay.

17.3 Đầu tư Forex cũng không phải là trò cờ bạc đỏ đen

Với đánh bạc, bạn phụ thuộc 100% và may mắn để có lợi nhuận, nhưng với Forex bạn có thể may mắn 1, 2 lần nhưng để có lãi trong dài hạn trader cần có chiến lược hoặc hệ thống giao dịch cụ thể, khả năng nắm bắt thị trường thông qua phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật. Do đó, trader nên tránh kiểu trade bạt mạng, được ăn cả ngã về không như cá cược, dễ dẫn đến việc tài khoản bốc hơi trong tích tắc.

Xem thêm: Phương pháp VSA – Volume Spread Analysis

Kết luận

Có một điều chắc chắn ai cũng biết rằng thị trường ngoại hối chính là một gã khổng lồ trong lĩnh vực tài chính, do đó tiềm năng cũng như lợi nhuận mang lại từ đầu tư Forex là vô cùng lớn.

Tuy nhiên, để có thể bước chân vào nơi này, tồn tại với sự khắc nghiệt của nó và đạt được những thành công nhất định, thì trước hết bạn phải hiểu rõ bản chất và cơ chế hoạt động của nó.

Hy vọng những thông tin bên trên sẽ giúp thay đổi suy nghĩ của bạn về thị trường này theo hướng tích hơn nhưng cũng tỉnh táo và thẳng thắn với những thông tin lệch lạc, thiếu kiểm chứng như “lừa đảo” hay những thứ hào nhoáng và ảo tưởng. 

Nguồn: https://vnrebates.net/forex-la-gi-tim-hieu-ve-thi-truong-forex.html

Tham khảo: https://vnrebates.net/drawdown-la-gi.html