7 kênh đầu tư tiền ảo crypto phổ biến hiện nay

Tiền điện tử đã nhanh chóng trở thành một khoản đầu tư hấp dẫn đang được áp dụng rộng rãi. Thị trường cho các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin ( BTC 0,91% ) hầu như chưa từng được biết đến vào năm 2012, nhưng kể từ đó nó đã phát triển thành một ngành công nghiệp lớn. Sau đây là các kênh đầu tư tiền ảo crypto phổ biến hiện nay.

Lĩnh vực tiền điện tử đạt giá trị thị trường cao nhất là 3 nghìn tỷ đô la vào mùa thu năm 2021. Giá trị tăng đột biến và sự phát triển nhanh chóng đã tạo ra khối tài sản khổng lồ cho các nhà đầu tư tiền điện tử ban đầu. Do đó, có rất nhiều mối quan tâm trong việc tìm kiếm và đầu tư vào kỳ lân tiền điện tử tiếp theo .

Với hơn 10.000 loại tiền điện tử khác nhau trên thị trường -- và thế giới đã bị đại dịch COVID-19 đẩy mạnh hơn vào lĩnh vực kỹ thuật số -- việc đầu tư vào các công nghệ liên kết không gian chuỗi khối kỹ thuật số với xã hội có thể còn sinh lợi hơn cả việc đoán xem mã thông báo nào sẽ trở thành Bitcoin hoặc Ethereum tiếp theo ( ETH 3,19% ). Và không thiếu những công ty sáng tạo đang cố gắng thu hẹp khoảng cách giữa hai bên.

Các kênh đầu tư tiền ảo crypto nắm giữ tiềm năng lớn

Ý tưởng ban đầu đằng sau công nghệ chuỗi khối - sổ cái kỹ thuật số tự động theo dõi các giao dịch giữa các bên và xác nhận quyền sở hữu tài sản tiền điện tử - là tạo ra một hệ thống thanh toán tiền mặt điện tử ngang hàng, không biên giới, hiệu quả và an toàn.

Các nhà đầu tư chắc chắn có thể tự mua tiền điện tử, có lẽ bằng cách mua một lượng nhỏ một số loại tiền điện tử khác nhau. Nhưng một cách tốt hơn để tiếp xúc với lĩnh vực này là đầu tư vào các công ty lớn hơn và lâu đời hơn, những công ty được hưởng lợi từ sự phổ biến ngày càng tăng của các tài sản blockchain và tiền điện tử. Doanh thu của các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử có được từ công nghệ chuỗi khối đã phát triển bùng nổ trong vài năm qua.

Các công ty áp dụng công nghệ chuỗi khối, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính, có thể đạt được lợi thế lớn so với các đối thủ cạnh tranh truyền thống trong việc xử lý thanh toán . Và các nhà môi giới cung cấp tài sản kỹ thuật số có thể thu hút nhiều khách hàng hơn so với các sàn giao dịch chỉ cung cấp các tài sản truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu.

Tuy nhiên, lĩnh vực này chịu sự biến động mạnh của thị trường. Giá trị cao nhất của nó là 3 nghìn tỷ đô la đã giảm xuống dưới 1 nghìn tỷ đô la vào tháng 6 năm 2022 do lạm phát gia tăng khiến nhiều nhà đầu tư tránh xa các khoản đầu tư rủi ro cao. Đây không phải là đợt lao dốc khổng lồ đầu tiên của thị trường tiền điện tử và sẽ không phải là lần cuối cùng. Mọi khoản đầu tư đều có rủi ro và bạn chỉ nên đầu tư số tiền mà bạn không cần trong thời gian ngắn. Hướng dẫn đó thậm chí còn quan trọng hơn trong lĩnh vực tiền điện tử có tính biến động cao.

Để phù hợp với hướng dẫn đó, đây là một số cổ phiếu tiền điện tử tốt nhất để xem xét:

1. Coinbase Global

Coinbase Global ( COIN 0,8% ), một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu , đã chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) vào tháng 4 năm 2021. Công ty là một nền tảng phổ biến để mua các loại tiền điện tử lớn như Bitcoin, Ethereum và Cardano ( ADA 5,37% ), và nó cho phép người dùng giao dịch hơn 160 loại tiền thay thế .

Thành công của nền tảng Coinbase phụ thuộc vào sự gia tăng giá tiền điện tử, do đó, đã dẫn đến hàng triệu người dùng mới tạo tài khoản. Coinbase kiếm được một khoản phí giao dịch nhỏ mỗi khi ai đó đặt hàng mua hoặc bán tiền điện tử. Nhưng công ty mong muốn không chỉ là một nơi để giao dịch. Nó cũng tài trợ thẻ ghi nợ cho phép người tiêu dùng chi tiêu từ số dư trong ví kỹ thuật số của họ và nó đã ra mắt nền tảng đám mây cho các công ty sử dụng và lưu trữ tiền kỹ thuật số.

Coinbase cung cấp hai đổi mới thay đổi trò chơi. Đầu tiên là đưa hoạt động cho vay tài sản - vốn trước đây chỉ dành cho các nhà đầu tư giàu có - đến với đại chúng. Người dùng có thể cầm cố Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác làm tài sản thế chấp và nhận khoản vay lãi suất thấp để trang trải chi phí. Sử dụng tiền điện tử làm tài sản thế chấp có nghĩa là các nhà đầu tư không phải bán tài sản của họ khi các trường hợp khẩn cấp phát sinh, cho phép tiền gốc của họ tiếp tục được gộp trong khi họ giải quyết các vấn đề hiện tại.

Sự đổi mới thứ hai là việc các chính phủ và tổ chức tài chính ngày càng áp dụng các phân tích chuỗi khối của Coinbase. Bởi vì hầu hết các chuỗi khối hoạt động trên một sổ cái công khai, công ty có thể khai thác dữ liệu và theo dõi nó để tìm các giao dịch và địa chỉ ví bất hợp pháp.

Giả sử tin tặc đã đột nhập được máy tính của một cá nhân và yêu cầu tiền chuộc dưới dạng Bitcoin để mở khóa máy. Trong trường hợp đó, Coinbase sau đó có thể khớp địa chỉ ví của tin tặc với hàng triệu điểm dữ liệu nhận biết khách hàng (KYC) được lưu trữ trên nền tảng của nó. Điều này có thể giúp cơ quan thực thi pháp luật theo dõi dòng tiền và bắt giữ tội phạm mạng -- xây dựng niềm tin lớn hơn vào không gian tiền điện tử.

2. Block and PayPal Holdings

Trọng tâm của mọi giao thức thanh toán kỹ thuật số là không có trung gian trung gian (và do đó, chi phí thấp hơn cho doanh nghiệp và người tiêu dùng). Vì vậy, Block ( SQ -0,99% ) (trước đây là Square) và PayPal ( PYPL -0,82% ) đã nhận thấy cơ hội kinh doanh có ý nghĩa trong việc cho phép người dùng mua và giữ tiền điện tử trong ví kỹ thuật số.

Vào cuối năm 2017, ứng dụng dành cho người tiêu dùng Cash App của Block bắt đầu cho phép giao dịch Bitcoin. Vào năm 2020 và 2021, Bitcoin là một công cụ tạo doanh thu khổng lồ cho Block, mặc dù tính năng giao dịch này không giúp được gì nhiều cho lợi nhuận của công ty.

Tuy nhiên, công ty đang giúp thúc đẩy việc sử dụng Bitcoin giữa những người dùng doanh nghiệp của mình (thông qua hệ sinh thái Block) và nó có thể trở thành một nền tảng hàng đầu cho các giao dịch tiền điện tử giữa các công ty và khách hàng của họ. Điều này đặc biệt hứa hẹn sẽ làm gián đoạn các giao dịch quốc tế truyền thống, trong đó các ngân hàng thường tính phí ngoại hối rất cao. Ứng dụng Cash đã thêm hỗ trợ cho mạng Bitcoin Lightning vào tháng 4 năm 2022, cho phép khách hàng chuyển Bitcoin mà không mất phí giao dịch và nhanh hơn nhiều. Trong cuộc gọi thu nhập tiếp theo, Giám đốc điều hành Jack Dorsey nói rằng tính năng này sẽ “tăng khả năng sử dụng của Bitcoin tất cả hướng tới một mạng truyền tải tiền tệ toàn cầu mở mà thế giới có thể tin tưởng.”

Ứng dụng thanh toán ngang hàng và ví kỹ thuật số Venmo của PayPal, đã mở khóa giao dịch tiền điện tử vào đầu năm 2021, cung cấp sự kết hợp tương tự giữa các tính năng ngân hàng đơn giản và các công cụ giao dịch tiền điện tử trên thị trường đại chúng. Khi ra mắt, Venmo đã hỗ trợ giao dịch Bitcoin, Bitcoin Cash ( BCH -1,11% ), Ethereum và Litecoin ( LTC 1,02% ). Với hầu hết người dùng của bất kỳ ứng dụng chuyển tiền ngang hàng nào, Venmo có thể trở thành một nền tảng tiền điện tử hàng đầu với tính năng mới của nó. Nó phục vụ như một điểm truy cập vững chắc cho các nhà đầu tư muốn mua các loại tiền điện tử lớn và sau đó sử dụng chúng để mua các loại tiền thay thế hoặc truy cập các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi).

3. Canaan và Hut 8 Mining

Khai thác bitcoin đã thay đổi đáng kể trong vài năm qua. Ngày nay, các công ty như Canaan ( CAN -4,46% ) thiết kế các máy mạch tích hợp (ASIC) công suất cao, dành riêng cho ứng dụng dành riêng cho mục đích brute-force đoán đúng hàm băm (mật mã) của mạng. Các ASIC Avalon thế hệ tiếp theo của Canaan có thể đưa ra hàng chục nghìn tỷ lượt đoán mỗi giây để tìm ra hàm băm phù hợp nhằm xác thực các khối trên mạng Bitcoin, mạnh hơn hàng triệu lần so với AMD ( AMD -2,12 % ) và Nvidia ( NVDA -0,46 %) đơn vị xử lý đồ họa (GPU) mới nhất cho mục đích siêu cụ thể này. Doanh số bán hàng đã tăng vọt do khả năng chi trả của thiết bị và mức tiêu thụ năng lượng tương đối thấp, đồng nghĩa với lợi nhuận lớn hơn cho các thợ mỏ.

Một trong những cổ phiếu khai thác Bitcoin phổ biến nhất là Hut 8 Mining ( HUT -1,83% ). Công ty, có trụ sở tại Canada, chỉ huy một lượng cổ phần thiểu số khá lớn trên mạng Bitcoin tổng thể và nó tạo ra dòng tiền rất mạnh so với doanh thu. Thay vì bán Bitcoin mà nó khai thác được trên thị trường, Hut 8 Mining tối đa hóa lợi nhuận cho các cổ đông bằng cách cho họ vay và khai thác lợi nhuận, dẫn đến lợi nhuận gộp. Hơn nữa, các nhà đầu tư có thể yên tâm rằng công ty sẽ không bị lôi kéo vào những lo ngại về môi trường liên quan đến hoạt động này. Hut 8 Mining sử dụng kết hợp các nguồn gió, năng lượng mặt trời và khí đốt tự nhiên để sản xuất điện, với các hợp đồng thuê kéo dài hàng thập kỷ.

4. Nvidia và AMD

Các nhà sản xuất chip Nvidia và AMD không trực tiếp xử lý tiền điện tử, nhưng hai công ty bán dẫn này là những nhà thiết kế hàng đầu về đơn vị xử lý đồ họa (GPU). Được biết đến nhiều nhất với việc cung cấp năng lượng cho đồ họa trò chơi điện tử cao cấp, GPU hiện cho phép các ứng dụng sử dụng nhiều điện toán như trung tâm dữ liệu, trí tuệ nhân tạo và tạo tài sản tiền điện tử.

Tạo mã hóa và chuỗi khối đòi hỏi sức mạnh tính toán to lớn và GPU rất phù hợp cho công việc. Quay trở lại năm 2018, giá tiền điện tử bùng nổ là động lực thúc đẩy giá cổ phiếu Nvidia và AMD tăng khi các công ty khai thác tiền kỹ thuật số (những người sử dụng máy tính của họ để tạo các đơn vị tài sản kỹ thuật số mới) tranh nhau mua GPU cho nhiệm vụ này. GPU vẫn là một phần cứng cơ bản để tạo và quản lý tài sản tiền điện tử. Nvidia thậm chí còn tung ra một dòng chip mới dành riêng cho khai thác tiền điện tử vào đầu năm 2021.

Cả Nvidia và AMD đều mong muốn củng cố hơn nữa vị trí dẫn đầu về công nghệ chip thông qua việc mua lại. Nvidia gần đây đã cố gắng mua ARM Holdings, công ty cấp phép thiết kế kiến ​​trúc chip cho trung tâm dữ liệu và điện thoại thông minh, còn AMD muốn mua công ty dẫn đầu về chip lập trình tại hiện trường Xilinx. Nvidia đã phải từ bỏ thương vụ ARM của mình, nhưng AMD đã hoàn tất việc mua lại Xilinx vào tháng 2 năm 2022. Dù có hay không có thương vụ mua lại, Nvidia và AMD vẫn sẵn sàng tiếp tục chiếm lĩnh thị phần của ngành bán dẫn và đang dẫn đầu trong việc phát triển các công nghệ mới nổi hơn chẳng hạn như sổ cái blockchain.

5. Meta Platforms và Shopify

Nền tảng Meta của công ty mẹ Facebook ( META -1,06% ) đã từng cố gắng phát triển một loại tiền điện tử mới có tên là Diem (trước đây là Libra). Diem được hình dung là một nền tảng cơ sở hạ tầng và thanh toán tài chính toàn cầu mà mọi người có thể tiếp cận, bao gồm gần một phần ba dân số toàn cầu không có tài khoản ngân hàng.

Dự án đã gặp một số trở ngại, bao gồm mất Visa ( V -0,67% ), Mastercard ( MA -0,08% ) và PayPal khỏi nhóm các thành viên nổi tiếng của nó. Các cơ quan quản lý của chính phủ bày tỏ sự hoài nghi về Diem vì tiền điện tử phần lớn vẫn chưa được kiểm soát và Meta cuối cùng đã giao Diem cho Silvergate Capital ( SI 5,58% ) trong một thỏa thuận cộng với tiền mặt trị giá khoảng 200 triệu đô la. Tuy nhiên, công việc của dự án vẫn đang tiếp tục dưới quyền sở hữu mới và Meta được cho là đang xem xét các tùy chọn khác nhau để tham gia thị trường tiền điện tử.

Nhà cung cấp phần mềm và cơ sở hạ tầng thương mại điện tử Shopify ( SHOP -1,69% ) cho phép người bán sử dụng nền tảng của họ chấp nhận tiền điện tử dưới dạng thanh toán. Gần đây, nó đã tăng cường khả năng đó bằng cách tích hợp với bộ xử lý thanh toán tiền điện tử CoinPayments. Vào mùa xuân năm 2020, Meta's Facebook Shops đã được công bố là một sản phẩm mới dành cho thương mại điện tử dành cho doanh nghiệp nhỏ, với Shopify là nhà cung cấp phần mềm bên thứ ba hỗ trợ các cửa hàng trực tuyến mới. Meta và Shopify cùng nhau được hưởng lợi nếu việc áp dụng tài sản kỹ thuật số tiếp tục giữa các doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân.

6. Robinhood Markets

Robinhood Markets ( HOOD 0,7% ) là một ứng dụng môi giới giảm giá phổ biến cho phép người dùng mua cổ phiếu, quyền chọn, kim loại quý và bây giờ là tiền điện tử. Các nhà đầu tư có thể mua và bán bảy loại tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, Ethereum và Dogecoin ( DOGE 0,69% ), miễn phí hoa hồng trên nền tảng 24/7. Công ty đã nắm giữ hàng chục tỷ tài sản tiền điện tử, với doanh thu giao dịch tiền điện tử hiện chiếm một phần đáng kể trong tổng doanh thu.

Robinhood có thể kết hợp mô hình miễn phí hoa hồng của mình với việc mở rộng số lượng tiền điện tử trên nền tảng, đạt được lợi thế cạnh tranh lớn so với cả trao đổi truyền thống và phi tập trung. Hơn nữa, công ty có thể cung cấp các dịch vụ phân tích tiền điện tử giống như Coinbase để thúc đẩy hơn nữa niềm tin vào lĩnh vực này và thúc đẩy việc áp dụng nó.

7. CME Group

Tập đoàn CME ( CME 1,24 % ) điều hành sàn giao dịch phái sinh tài chính lớn nhất thế giới cho phép các nhà đầu tư giao dịch hợp đồng tương lai , đặt cược vào giá tương lai của một tài sản và quyền chọn , cho phép các nhà đầu tư quyền chọn bán hoặc mua một tài sản trong tương lai với mức giá định trước giá. Sàn giao dịch của CME Group giao dịch nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm các sản phẩm nông nghiệp và khai thác mỏ, năng lượng, cổ phiếu và tiền tệ. Chính cái sau đã khiến CME Group trở thành một cổ phiếu tiền điện tử.

Vào cuối năm 2017, CME đã thành lập thị trường đầu tiên cho hợp đồng tương lai Bitcoin. Vào đầu năm 2020, công ty đã tạo ra một thị trường quyền chọn tương lai Bitcoin. Kể từ tháng 3 năm 2022, Ether (đơn vị của nền tảng tiền điện tử Ethereum) cũng có sẵn hợp đồng tương lai trên sàn giao dịch. Cả hợp đồng tương lai Ether và Bitcoin đều được tham gia bởi hợp đồng tương lai vi mô trong năm nay, dựa trên các phần nhỏ hơn của các loại tiền điện tử cơ bản.

Việc thiết lập một sàn giao dịch đầy đủ tính năng cho các công cụ phái sinh của các loại tiền điện tử nổi tiếng nhất đã mang lại cho Bitcoin và Ethereum một số tính hợp pháp bổ sung và cung cấp một cách cho chủ sở hữu tiền kỹ thuật số (cả cá nhân và danh sách ngày càng tăng các doanh nghiệp chấp nhận tiền điện tử làm phương thức thanh toán) để giảm thiểu rủi ro từ những thay đổi trong giá tiền điện tử . Các công cụ phái sinh tiền điện tử vẫn là một thị trường nhỏ đối với CME Group, nhưng việc bổ sung thêm nhiều sàn giao dịch cho tài sản tiền điện tử trong tương lai là có thể -- và thậm chí có khả năng xảy ra.

Có nên đầu tư vào tiền điện tử không?

Phần tốt nhất về các cổ phiếu tiền điện tử là hầu hết chúng không phải là trò chơi thuần túy trong ngành, mang lại cho các nhà đầu tư phần thưởng là sự đa dạng hóa phong phú . Tiền điện tử khá biến động và có thể gây ra những thay đổi lớn về doanh thu và thu nhập của các công ty có hoạt động trong lĩnh vực này.

Lĩnh vực tiền điện tử đang nhanh chóng được áp dụng rộng rãi . Vào tháng 8 năm 2021, United Wholesale Mortgage ( UWMC 0,62% ), công ty cho vay thế chấp lớn thứ hai ở Hoa Kỳ, đã thông báo rằng họ sẽ chấp nhận Bitcoin để giải quyết các khoản thanh toán thế chấp từ khách hàng của mình. Mong đợi động lực hơn nữa đối với cổ phiếu tiền điện tử khi nhiều công ty tham gia vào cuộc cách mạng blockchain.

Đồng thời, bạn cần theo dõi khung pháp lý đang phát triển trong khi thị trường tiền điện tử thích nghi với nền kinh tế toàn cầu luôn thay đổi. Các cổ phiếu được đề cập ở trên là những khoản đầu tư thông minh vào các loại tiền kỹ thuật số và hầu hết chúng đều mang lại lợi ích từ việc điều hành các hoạt động kinh doanh quan trọng bên ngoài lĩnh vực tiền điện tử. Do đó, nhiều nhà đầu tư thấy rằng họ có ý nghĩa hơn là tự mua tiền điện tử, ít nhất là cho đến khi các cơ quan quản lý và chính phủ trên khắp thế giới xác định được cách tiếp cận dài hạn của họ đối với tài sản kỹ thuật số .