6 nguyên tắc bạn cần làm trước khi đầu tư tài chính

Mong muốn làm giàu và sinh lời từ việc đầu tư tài chính là việc mọi người luôn quan tâm. Đây là một trải nghiệm học hỏi mới. Đối với một số người điều này sẽ mang đến những trải nghiệm thú vụ và mới mẻ. Dù bạn có đang thuộc tuýp người nào trong quan điểm đầu tư tài chính thì cũng nên cân nhắc qua những nguyên tắc dưới đây để việc đầu tư thêm đúng hướng và hiệu quả nhé.

Đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính là hình thức đầu tư vào các lĩnh vực như các loại chứng khoán (trái phiếu, cổ phiếu), thị trường ngoại hối (forex), bất động sản... để mang lại lợi nhuận từ khoản tiền nhàn rỗi trong tương lai. Hiểu một cách đơn giản, bất kỳ hoạt động đầu tư nào mang lại nguồn thu nhập cho bạn đều được gọi là đầu tư tài chính.

6 nguyên tắc cần lưu ý khi đầu tư tài chính

Nguyên tắc 1: Bắt đầu ngay hôm nay

Khi bạn có ý định bắt đầu kế hoạch đầu tư tài chính, hãy bắt đầu tìm hiểu về lĩnh vực bạn nhắm đến một cách kĩ lưỡng hết mức có thể. Nếu trì hoãn việc tìm hiểu chỉ vì sợ rủi ro và không đủ tiền vốn thì cơ hội có thể sẽ bị vuột mất. Điều quan trọng là bắt đầu từ một bước nhỏ để làm bề đạp cho các bước tiếp theo. Nên nhớ “trì hoãn sẽ làm vụt mất cơ hội”.

Nguyên tắc 2: Tiết kiệm và chi tiêu hợp lý

Bạn sẽ không thể thực hiện đầu tư tài chính khi mà bạn không có một khoảng tiền nhất định thu về mỗi tháng. Chính vì vậy, trước khi bắt tay vào việc đầu tư,  hãy lên kế hoạch chi tiêu hợp lý để có một khoản dư ra dành cho phần tích lũy vốn đầu tư. Xác định mức độ quan trọng, cần thiết của các khoản chi tiêu hàng ngày để lược bỏ những khoản chi phung phí. Suy nghĩ xa hơn để tầm nhìn dc mở rộng, lúc đó bạn sẽ nhận thức được công việc quan trọng sắp tới mà bản thân đang theo đuổi.

Nguyên tắc 3: Luyện tập tính kiên nhẫn trong đầu tư tài chính

Để khoản tiền đầu tư của bạn sinh lãi thì nó phải trải qua thời gian dài trong quá trình đầu tư tài chính. Hãy tập tính kiên nhẫn và chợi đợi. Ngoài ra, hãy giữ bình tĩnh và nhạy bén với thị trường để rèn luyện óc quan sát, đảm bảo bản thân ứng biến kiệp thời khi xảy ra rủi ro. Đây cũng là bước dự phòng cho bạn nếu trong quá trình đầu tư có xảy ra rủi ro bất ngờ.

Nguyên tắc 4: Thực hành thật nhiều

Nếu chỉ nhìn và nghĩ thôi thì chưa đủ, bạn cần bắt tay thực hiện các phép thử. Hãy tập quan sát, đánh giá và phân tích các kênh đầu tư. Từ đó bạn sẽ rút ra cho mình những phát hiện thú vị riêng trong thị trường đầu tư tài chính giúp ích cho quá trình đầu tư sắp tới. Việc theo dõi sự biến động của thị trường và kênh đầu tư tài chính còn giúp bạn tìm ra lĩnh vực phù hợp với bản thân, dễ dàng nắm bắt nhóm đầu tư đang hiệu quả trên thị trường.

Nguyên tắc 5: Phân tán rủi ro

Để làm giảm đi những thăng trầm của thị trường, các nhà đầu tư thường phân tán tiền của họ vào nhiều loại hình đầu tư khác nhau. . Các nghiên cứu cho thấy rằng việc đa dạng hóa làm giảm rủi ro, nhưng không ảnh hưởng nhiều đến hiệu suất trung bình. Các nhà đầu tư cũng giảm rủi ro bằng cách sở hữu nhiều hơn một loại hình đầu tư: trái phiếu, cổ phiếu, vàng, bất động sản,…

Một trong những cách tốt nhất để dàn trải rủi ro khi đầu tư là thông qua việc sử dụng các quỹ mở. Quỹ mở dùng tiền của nhà đầu tư để mua những khoản đầu tư nhỏ của nhiều công ty. Bằng cách mua một phần của Quỹ mở, bạn sẽ có một phần đầu tư nhỏ của nhiều khoản đầu tư khác nhau. Nếu một khoản bị phá sản, thiệt hại sẽ được giảm tối thiểu. Thêm vào đó, khi bạn sở hữu chứng chỉ quỹ mở, sẽ có người khác thực hiện việc nghiên cứu và mua bán cổ phiếu, và vì vậy bạn không cần phải làm.

Nguyên tắc 6: Tìm kiếm một công ty quản lý đầu tư tài chính uy tín

Hiện nay, việc đầu tư không đơn thuần như xưa chỉ mỗi cá nhân tự tìm hiểu thị trường & sản phẩm đầu tư. Rất nhiều các công ty quản lý đầu tư đã ra đời nhằm giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro xảy ra và tăng lợi nhuận. Các công ty này có đội ngũ chuyên môn cao, nhiều kinh nghiệm kèm theo đó là những ưu thế riêng sẽ đồng hành hiệu quả cùng bạn trong quá trình đầu tư. Do đó, tại sao bạn không thử tìm cho mình một công ty quản lý có uy tín?

Điển hình là VinaCapital với hơn 15 năm kinh nghiệm đầu tư tại thị trường Việt Nam. VinaCapital mang đến các giải pháp đầu tư với lợi nhuận vượt trội so với các kênh đầu tư thông thường, và danh mục đầu tư đa dạng, tương ứng với khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. VinaCapital đã và đang quản lý nhiều quỹ, tài khoản ủy thác và dự án đầu tư vào nhiều loại tài sản, bao gồm cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu tư nhân, trái phiếu, bất động sản, công nghệ thông tin.

Trên đây là 6 nguyên tắc hữu ích bạn nên biết trước khi tiến hành đầu tư tài chính. Money24h hy vọng bạn sẽ xây dựng được cho bản thân một lộ trình đầu tư sinh lời thật hiệu quả. Nếu bạn chưa dám đầu tư một mình, đừng ngần ngại hãy tìm hiểu thêm về Quỹ mở do VinaCapital quản lý

Các kênh đầu tư tài chính hiệu quả nhất hiện nay

Gửi tiết kiệm ngân hàng

Gửi tiết kiệm ngân hàng là hình thức đầu tư thu lợi nhuận thông qua chênh lệch lãi suất trong thời gian dài thường là 6 tháng tới 36 tháng tùy vào từng ngân hàng mới có thể mang về lợi nhuận. Ưu điểm của kênh đầu tư này là đảm bảo an toàn cao, lợi nhuận đều, mức lợi nhuận ít bị ảnh hưởng nhiều khi tiền mất giá do lạm phát.

Đầu tư bất động sản

Đầu tư bất động sản là một trong những hình thức đầu tư tiềm năng, mang lại lợi nhuận lớn sau thời gian đâu tư lâu dài. Do quá trình đô thị hóa, hiện đại hóa, nhu cầu nhà ở ngày càng tăng cao ở các khu vực thành phố lớn. Do đó, bạn hoàn toàn có thể đầu tư vào nhiều hình thức khác nhau như từ đất nền, nhà ở, nhà trọ, nhà phố, chung cư... Tuy nhiên bạn sẽ cần một số vốn lớn, thời gian tìm hiểu, nắm bắt thị trường để nắm bắt các vấn đề về địa điểm đầu tư, luật, đơn vị thi công... Chính vì thế, cách đầu tư bất động sản an toàn và hiệu quả là bạn hãy tìm hiểu kỹ thị trường hoặc tham khảo lời khuyên từ chuyên gia.

Đầu tư chứng khoán

Một hình thức đầu tư tài chính khác khá phổ biến là chứng khoán. Với chứng khoán, không yêu cầu bạn phải có số vốn lớn nhưng cần có kiến thức chuyên môn, nắm bắt và cảm thị trường tốt để đưa ra quyết định đúng đắn. Cụ thể, bạn sẽ bỏ vốn mua các mã chứng khoán đang lưu hành trên thị trường (chẳng hạn, mã chứng khoán của ngân hàng Sacombank là STB, công ty cổ phẩn vàng bạc đá quý Phú Nhuận là PNJ, công ty Vinamilk là VNM...).

Có 2 cách đầu tư chứng khoán phổ biến là đầu tư trực tiếp và đầu tư gián tiếp. Nếu bạn có kiến thức chuyên môn, đã tìm hiểu, có thể nắm bắt thị trường đầu tư, bạn có thể trực tiếp đầu tư vào các mã chứng khoán trên các sàn giao dịch mà không cần thông qua bất kỳ trung gian nào. Ngược lại, bạn có thể chọn các công ty đầu tư chuyên nghiệp, uy tín (chẳng hạng công ty TNHH đầu tư và chứng khoán Vietcombank, công ty chứng khoán Rồng Việt, công ty cổ phần kinh doanh chứng khoán VNDirect...) để đảm bảo an toàn và hạn chế tối đa rủi ro.

Đầu tư ngoại hối (Forex)

Thị trường ngoại hối (Forex) là kênh đầu tư tài chính mang lại cho bạn lợi nhuận nhanh chóng, bên cạnh đó cũng đi kèm rủi ro cao. Linh hoạt hơn so với thị trường chứng khoán, các thị trường Forex hoạt động 24h từ thứ 2 đến thứ 6, do đó bạn có thể tham gia đầu tư vào bất cứ thời gian nào. Đối với kênh đầu tư này, để thành công bạn cần có kiến thức vững về thị trường, các kỹ năng quản lý nguồn tiền, hiểu được bản chất của loại hình đầu tư này...